Exekútor vôľových povinností a zodpovedností - vzorová vzorová šablóna

Pred samotným začatím procesu právneho vyrovnania je potrebné zodpovedať niekoľko otázok. Kde si zosnulý uchováva všetky svoje dokumenty? Kde sú všetky ich aktíva? Majú niekde nehnuteľnosť, o ktorej nevieš?

Riešenie týchto problémov môže byť veľmi únavné a frustrujúce, ak odpovede nie sú ľahko dostupné. Aj keď nemôžete ovládať, ako si iní ľudia organizujú svoje záležitosti, môžete ušetriť toho, koho označíte za túto frustráciu, a ponúknete jasný plán, ako postupovať v prípade vašej smrti..

Vzor pokynu

Inštruktážny list môže zjednodušiť právne aj osobné aspekty vysporiadania vášho majetku. Aj keď tento list nemá skutočnú právnu autoritu, môže umiestniť všetky dôležité informácie, ktoré váš exekútor alebo exekutíva potrebuje, na jedno vhodné miesto. To vám tiež dáva jedinečnú príležitosť odovzdať akékoľvek posledné želania.

Tu je deväť dôležitých bodov, ktoré musíte pokryť vo svojom pokyne:

1. Kontaktné údaje finančného poradcu - Váš exekútor bude musieť vedieť, na koho treba odpovedať v prípade akýchkoľvek finančných otázok. Nezabudnite uviesť mená a kontaktné informácie ktoréhokoľvek z nasledujúcich finančných odborníkov a poradcov, ktorých používate.

bankári
Burzoví makléri a investiční poradcovia
finančné plánovači
Spracovatelia daní
Poisťovací agenti
Realitní agenti
Dôverní úradníci
advokáti

2. Informácie o majetku - Jasne uveďte miesta a sumy alebo ocenenia všetkých svojich aktív. Niektoré príklady sú:

Váš dom a ďalšie nehnuteľnosti
Bankové, dôchodkové a investičné účty
Životné poistky
Osobné vlastníctvo
Ostatné, rôzne položky, ako napríklad bezpečnostné schránky
ID používateľov, heslá a čísla účtov pre všetky vaše účty likvidných aktív (mali by sa zahrnúť aj účty online pre akékoľvek ďalšie aktíva)

Ak máte aktíva umiestnené v akejkoľvek vzdialenosti (t. J. Prázdninové domy alebo domy pri jazerách, lode chované v prístave atď.), Uveďte pokyny, ako sa tam dostať. Každému účastníkovi, ktorý dohliada na váš majetok, uveďte meno toho, kto vyrovnáva váš majetok.

3. Dôležité dokumenty - Uveďte všetky dôležité dokumenty a kde ich nájdete. Malo by to zahŕňať:

Vôle a fondy
Daň z príjmov
Najnovšie výpisy zo všetkých vašich finančných účtov
Vaše posledné vyhlásenie o sociálnom zabezpečení
Akty, tituly a hypotéky na všetky fyzické veci, ako aj na ich umiestnenie
Osobné doklady, ako sú rodné a sobášne listy, občianske / naturalizačné doklady, karta sociálneho zabezpečenia a všetky a všetky rozvodové rozhodnutia

4. Dlh - Uveďte sumy, čísla účtov a výpisy zo všetkých svojich dlhov vrátane kreditných kariet, spotrebiteľských a automobilových pôžičiek, hypoték a súkromných dlhov akéhokoľvek druhu.

5. Príjemcovia - Poskytnite úplný zoznam všetkých vašich príjemcov, prírodných aj iných, a všetky príslušné kontaktné informácie.

6. Domáce zvieratá - V tomto liste môžu byť uvedené aj podrobnosti, ktoré by ste pravdepodobne nemali zahrnúť do prípravy svojej vôle, napríklad čo robiť so svojimi domácimi miláčikmi. Ak chcete, aby sa vaša zlatá rybka prepustila do jazera Superior, je to pravdepodobne miesto, kde sa to dá povedať.

7. Sentimentálne položky - Advokáti môžu tiež požadovať pokyny týkajúce sa sentimentálnych vecí, ktoré majú malú alebo žiadnu peňažnú hodnotu. Uložte svojmu exekútorovi bolesť hlavy a zoznam položiek a požadovaných príjemcov tu.

8. Pohrebné usporiadanie sú ďalším kľúčovým bodom, ktorý možno uviesť v týchto listoch. Niektoré konkrétne pokyny môžu byť:

Kde a ako chcete byť pochovaný alebo spopolnený
Komu by ste chceli dať svoju euológiu
Druh kvetov alebo umeleckých diel, ktoré chcete zobraziť
Typ hudby, ktorá sa má prehrať

9. Posilnenie živej vôle - Môžete tiež byť schopní opísať okolnosti, za ktorých chcete, aby lekári vytiahli zástrčku jednoduchšie, ako sa dajú použiť pri plnomocenstve lekára. Využite to ako príležitosť na objasnenie vašich prianí a doplnenie živej vôle.

Po dokončení vášho pokynu ho uložte na bezpečné miesto a pravidelne ho aktualizujte (pravdepodobne najmenej raz ročne), aby odrážal všetky zmeny. Urobte z toho prioritu, keď sa na to budete pozerať so svojim exekútorom / exekutúrou, keď ste stále v okolí. Ušetrí im to čas a starosti a ubezpečí vás, že rozumejú všetkému, ako ste zamýšľali.

Záverečné slovo

Napriek tomu, že nemá skutočnú právnu moc, môže byť dobre vypracovaný pokyn najdôležitejším dokumentom v procese vyrovnania majetku. To platí najmä v prípade, že máte veľké problémy alebo komplexné problémy, ktoré musíte riešiť.

V konečnom dôsledku bude ako súčasť konečného odkazu slúžiť účinný inštruktážny list. Ak týmto dedičom poskytnete svojim dedičom, môžu ich oslobodiť, aby sa vysporiadali s ich stratou a vysporiadali svoj majetok rýchlo, pohodlne a efektívne.

Už ste niekedy čelili výzve byť exekútorom? Ako táto skúsenosť ovplyvnila vaše vlastné plány? Dajte nám vedieť vaše myšlienky v komentároch nižšie.

(fotografický kredit: Kathy Ponce)