Kedy predať akcie - 6 otázok, ktoré treba položiť pred predajom vašich akcií

Predtým, ako stlačíte spúšť pri objednávke predaja, by ste mali zvážiť niekoľko vecí. Znížte počet 6 položiek v tomto kontrolnom zozname, aby ste zistili, či by ste tieto akcie akcie mali skutočne predať, alebo či by ste mali zvážiť ich držanie na chvíľu..

6 otázok, ktoré je potrebné položiť pred predajom

1. Stratili ste 10% svojej investície?

Väčšina finančných plánovačov navrhuje pokles akcií, ak klesne o 10%, ale v konečnom dôsledku musí rozhodnutie vychádzať z vašej tolerancie rizika. Pred nákupom akcií by ste sa mali rozhodnúť, do akej miery by ste chceli vidieť, ako sa akcie zvýšia a koľko ste ochotní stratiť z investície. Ak je vaším cieľom zvýšenie zásob o 20%, mali by ste ich predať, ak dosiahne tento bod. Predaj vašich akcií, ak dosiahnu stratu 10%, vás ochráni pred zlými akciami, ktoré sa môžu ďalej špirálovať.

2. Zmenil sa dôvod, prečo ste si zakúpili zásoby?

Akcie zvyčajne kupujete, pretože sú lacné, majú dynamiku, základná spoločnosť ponúka fantastické produkty alebo služby (napríklad spoločnosť Apple) alebo sa chystá prísť s novým produktom alebo službou, má výhodu oproti svojim konkurentom alebo kombináciu všetkých tieto veci. Mali by ste mať dôvod, prečo kupujete akcie spoločnosti. Mali by ste sa tiež presvedčiť, že cena akcií stúpne vyššie, ako cena, ktorú ste zaplatili z konkrétneho dôvodu. Ak sa tento dôvod nevyrieši, ak sa vaše odôvodnenie neuskutoční alebo sa príbeh zmení, pravdepodobne by ste mali zvážiť predaj akcie..

3. Potrebujete znovu vyvážiť svoje celkové portfólio?

Ak máte dobre diverzifikované portfólio, nevyhnutne máte niektoré sektory trhu, ktoré si vedú o niečo lepšie ako iné. Väčšina finančných expertov odporúča preskúmať svoje portfólio najmenej raz ročne a znovu vyvážiť svoje podiely, aby ste sa uistili, že máte správnu kombináciu aktív založenú na celkovom finančnom pláne. Mali akcie s malou kapitalizáciou skvelý rok? Vyvážte svoje portfólio každý rok predajom víťazov a nákupom ďalších akcií, ktoré tiež nerobili dobre. Pomôže to zaistiť, aby ste sa držali tohto základného pravidla investovania, ktorým je nakupovanie za nízke ceny a predávanie za vysoké ceny.

4. Zvažovali ste daňové dôsledky?

Ak uvažujete o predaji investícií, ktoré vlastníte mimo dôchodkového plánu chráneného proti daniam, dane by mali byť veľkým faktorom pri vašom rozhodovaní. Ak sú investície v rámci dôchodkového plánu 401 tis. Alebo podobného dôchodkového plánu, ktorý je chránený pred daňou, potom to nie je problém, pokiaľ nevyberáte prostriedky v dôchodku. Nemajte však automaticky zľavu z predaja, pretože musíte platiť dane. Nemusíte platiť dane za straty, ktoré si uvedomíte, a do kritérií na získanie zisku by ste mali pridať dane. Napríklad, ak chcete zarobiť 20% návratnosť pri nákupe akcií, mali by ste zvážiť návratnosť po zdanení. S 15% sadzbou dane z kapitálových výnosov by ste mali predať, keď vaše akcie zhodnotia o 23%, čo by vám prinieslo 20% návratnosť vašej investície plus 3%, čo je 15% z vašich kapitálových ziskov.

5. Poskytujú údaje o trhu dôvod na predaj?

Študovali ste údaje o trhu spoločností, v ktorých vlastníte akcie? Počuli ste už pri štvrťročnom konferenčnom hovore niečo zaujímavé, čo spoločnosť hostila pre profesionálnych analytikov zásob? Tieto konferenčné hovory je možné počúvať na internete prostredníctvom stránok, ako sú Yahoo Finance a ďalšie, a poskytujú neuveriteľné množstvo poznatkov o spoločnosti, kde sa práve nachádza, ao tom, ako by akcie mali v blízkej budúcnosti fungovať. Toľko individuálnych investorov tieto konferenčné hovory nevyužíva, ale poskytujú jedinečný prístup a informácie, ktoré mnohí iní investori nemajú. Dobrým nápadom môže byť aj využívanie služieb upozorňovania na akcie, ako je napríklad Jim Cramer Action Action Alerts PLUS.

6. Zvažovali ste transakčné náklady?

Transakčné náklady sú veľkým faktorom, ktorý musíte zohľadniť pri predaji akcií. Väčšina maklérskych služieb vám účtuje províziu, keď kupujete a znova, keď predávate akcie akcie, ktorá bude naďalej zvyšovať vašu stratu, ktorá je už zabudovaná do ceny akcií. Taktiež predávate svoje akcie jednorázovo alebo ich načas rozdeľujete? Ak vlastníte veľký blok akcií, môže sa vám stať, že vám bude niekoľkokrát účtovaná provízia v čase, keď váš maklér dokáže predať všetky akcie, ktoré ste požadovali..

Teraz čo?

Stratíte peniaze iba vtedy, ak predáte akcie. Než ich skutočne predáte, straty sú iba straty z papiera. Ak sa vaše dôvody na predaj po preskúmaní v tomto zozname nezistili, možno budete chcieť prehodnotiť. Možno by ste mali zvážiť trochu dlhšie držanie svojich akcií. Nie je stanovené žiadne pravidlo o tom, kedy sa má akcia predať. Závisí to od vašich individuálnych finančných cieľov, od toho, aké veľké riziko môžete mať na brucho a aké máte ciele pre svoje akcie.

Väčšina individuálnych investorov sú „kupujú a držia“ investori, ktorí majú akcie dlhodobo, ale nie navždy. Dlhodobí investori by sa nemali obávať občasných výkyvov na trhu. Keď trh poklesne alebo sa neobvykle otočí, je to ten pravý čas na prehodnotenie vášho portfólia, prehodnotenie vašej investičnej stratégie a položte si niektoré z vyššie uvedených otázok. Nie je však čas skočiť na loď. Predtým, ako sa rozhodnete predať, opýtajte sa sami seba, či akcie stále spĺňajú vaše finančné ciele.