Formulár zrážkovej dane W-4 - Pokyny na uplatnenie oslobodenia a odškodnenia
Pri každom začatí nového zamestnania je jedným z formulárov, ktoré budete vyzvaný, vyplniť formulár W-4. Tento formulár pomáha vášmu zamestnávateľovi určiť, koľko sa má zrážať z výplaty daní, na základe počtu oslobodení, ktoré požadujete pri daňovom priznaní.
Aj keď táto metóda nie je veľmi presná, je pomerne flexibilná, pretože môžete upraviť počet výnimiek, ktoré odložíte (t. J. Upraviť federálnu zrážkovú daň z príjmu).
Výnimky a príspevky
Vo všeobecnosti, keď dostanete formulár W-4, v hornej polovici hárku je príručka, ktorá vám pomôže určiť, koľko výnimiek by ste si mali zapísať. Je to však iba sprievodca a vy môžete pridať alebo odpočítať oslobodenia, aby ste lepšie zodpovedali vašej skutočnej daňovej situácii. (To by však nemalo byť extrémne, pretože IRS má právomoc to prepísať, ak majú pocit, že sa nejakým spôsobom pokúšate zahrať systém.) Môžete tiež požiadať, aby ste zo svojej výplaty zadržali ďalšie konkrétne sumy, ak chceli by ste byť presnejší, pokiaľ ide o sumu, ktorá je vyhradená.
Existujú prípady, keď budete chcieť uvažovať o zvýšení alebo znížení počtu výnimiek, ktoré požadujete. Porozprávajte sa s personálnym oddelením vašej spoločnosti o vypĺňaní nového formulára, ak máte pocit, že mnohí zo zmeny profitujú.
Ako už bolo povedané, ako viete, kedy budete musieť upraviť svoje výnimky? Tu je niekoľko znakov, na ktoré treba dávať pozor.
1. Zvyšujúce sa výnimky
Ak na svojom W-4 zvýšite počet výnimiek, na konci roka uvidíte viac peňazí a menej peňazí. Možno budete chcieť zvýšiť počet výnimiek, ak sa na vás vzťahujú niektoré z nasledujúcich ustanovení:
- Početné odpočty. Ak viete, že budete mať veľa daňových odpočtov, napríklad úrok z hypotéky, zvážte zvýšenie oslobodenia.
- Veľké daňové priznania. Ak zistíte, že na konci každého roka získate veľké vrátenie daní, môžete si niektoré z týchto peňazí vziať do vrecka skôr úpravou formulára W-4, aby ste menej vyčlenili na dane.
- Narodenie dieťaťa. S narodením dieťaťa prichádza ďalšia finančná zodpovednosť. Zvýšte svoje výnimky a získajte viac šekov na pokrytie týchto nákladov spojených s narodením dieťaťa.
Nezabúdajte, že vo všeobecnosti musíte zaplatiť najmenej 90% z vašej celkovej daňovej povinnosti pred koncom roka, aby ste nechceli prijať príliš veľa výnimiek a aby ste nedostali pokutu za nedoplatky..
2. Zníženie výnimiek
Ak znížite výnimky, máte záujem o väčšiu kontrolu vrátenia dane. Daňové priznanie však nikdy neuvidíte. Ak spadáte do niektorej z týchto kategórií, zamyslite sa nad znížením výnimiek.
- Získate dodatočný príjem. Viete, že máte iný príjem, ktorý nebude mať zrážanú daň (napr. Máte vlastný podnik a musíte platiť dane zo samostatnej zárobkovej činnosti).
- Stále sa vám darí v daňovom čase. Ak zistíte, že dlhujete vláde v daňovom čase, možno budete musieť znížiť svoje oslobodenia, aby sa počas roka odpočítalo viac z vašich výplatných pások..
- Chceš ten veľký návrat. Ak sa vám skutočne páči to, že vláda s veľkým obsahom tuku dostane poštu (alebo prostredníctvom priameho vkladu), udržujte svoje výnimky na nízkej úrovni.
3. Uplatňovanie úplnej výnimky
Na tomto formulári môžete tiež vyhlásiť, že ste oslobodení od všetkých zrážok daní, pretože tento rok nebudete mať daňovú povinnosť.
To je niečo, čo treba urobiť opatrne. Tieto formuláre sa častejšie vypĺňajú na začiatku roka alebo v inom bode, keď možno nebudete schopní presne predpovedať, ako vaša finančná situácia po zvyšok roka ovplyvní vaše dane..
V niektorých situáciách to však dáva zmysel. Ak ste napríklad dôchodcom, ktorý pracuje niekoľko hodín týždenne v práci na čiastočný úväzok, môžete primerane očakávať, že zarobíte iba malé množstvo. Všetka zrazená daň by sa napriek tomu vrátila, takže môžete tiež pokračovať a požiadať o úplné oslobodenie.
Správne rozhodnutia
Od IRS sú k dispozícii pracovné hárky, ktoré vám pomôžu vypočítať najlepšiu zadržiavaciu situáciu pre vás. Bežným prístupom je však rýchly výpočet polroku daní, ktoré by ste dlhovali, ak by zostávajúce zrážky a príjem zostali rovnaké počas celého zvyšku roka. Ak skončíte buď s veľkým vrátením dane alebo s veľkým daňovým poplatkom, zvyčajne môžete svojmu oddeleniu ľudských zdrojov odoslať nový W-4 a znova upraviť oslobodenia..
