Ako platiť federálne odhadované dane online IRS v roku 2020

USA majú daňový systém priebežného financovania. Rovnako ako sa zráža daň z príjmu zamestnancom každé výplatné obdobie a posiela sa do IRS, odhadovaná štvrťročná daň zaplatená vláde pomáha vláde udržiavať spoľahlivý rozvrh príjmov. Chráni vás tiež pred tým, že musíte odkašľať celé cesto naraz. Aj keď je to trochu viac práce, vyplnenie odhadovaných daňových odvodov každý štvrťrok vám pomôže zostať na vrchole svojich daní.

Čo sú odhadované platby daní?

Ak ste zamestnancom, je zodpovednosťou zamestnávateľa zadržať federálne, štátne a všetky miestne dane z príjmu a odoslať túto zrážku do IRS, štátu a lokality. Tieto platby IRS sú vaše preddavky na očakávanú daňovú povinnosť pri podaní daňového priznania. Váš formulár W-2 obsahuje informácie o zadržaní za daný rok.

Keď zadáte súbor, ak ste predplatili viac, ako dlhujete, dostanete nejaké peniaze späť. Ak predplatíte príliš málo, musíte vyrovnať rozdiel a zaplatiť viac. Zadržanie zamestnanca je založené na poslednom tlačive W-4 podanom na personálnom oddelení zamestnávateľa. Ak však pracujete pre seba, musíte byť vlastným personálnym oddelením a pravidelne posielať peniaze IRS.

Keďže ako samostatne zárobkovo činná osoba pre vás nikto nezráža dane z príjmu, bude možno potrebné vykonať odhadované platby. Platenie odhadovanej dane vyžaduje, aby ste vopred odhadli, koľko očakávate, že dlhujete vláde v daniach za aktuálny daňový rok. Potom pošlete štyri štvrťročné platby, ktoré spolu predstavujú túto sumu. Termíny splatnosti štvrťročných odhadovaných platieb klesajú približne do polovice mesiacov apríl, jún, september a január.

Ak nevykonáte štvrťročné odhadované platby daní a musíte, IRS vám zasiahne pokutu za nezaplatenie odhadovaných daní. Ak sa chcete vyhnúť tejto sankcii, musíte vedieť, či ste zodpovední za odhadované dane, ako určiť sumu a ako efektívne odosielať svoje platby..

Kto musí platiť odhadované dane?

Ak patríte do jednej z týchto dvoch skupín, pravdepodobne budete musieť vykonať odhadované platby daní.

1. Samostatne zárobkovo činné osoby na plný úväzok a majitelia malých podnikov

Ak zaregistrujete ako jediný majiteľ, akcionár spoločnosti S, spoločník, samostatne zárobkovo činná osoba alebo spoločnosť s jediným spoločníkom LLC, pravdepodobne budete musieť pravidelne platiť odhadované dane..

2. Nezávislí pracovníci s pravidelnou prácou, ktorá zráža dane

Ak máte prácu na plný úväzok so zrážkou daní a pracujete aj na strane, a buď dostanete 1099-MISC alebo máte klientov alebo zákazníkov, ktorí vám platia priamo, musíte určiť, do akej miery je váš príjem nezdanený. Ak vaša práca na voľnej nohe predstavuje významnú časť vášho príjmu, mali by ste pravdepodobne platiť odhadované dane.

Dobrým pravidlom je, že ak váš vedľajší príjem je nižší ako 10% vášho hrubého príjmu - zisk pred zdanením - pravdepodobne nebudete musieť vykonať odhadované platby daní..

Ako odhadnúť svoje dane

Ak používate softvér na prípravu daní od niekoho iného Blok H&R a dlhujete 1 000 alebo viac dolárov, softvér zvyčajne počíta odhadované platby daní. Vytvára tiež štyri poukážky na formulári 1040-ES, ktoré môžete použiť na odoslanie odhadovaných platieb na nasledujúci rok. V opačnom prípade postupujte podľa pokynov IRS formulára 1040-ES a určte, koľko by ste mali zaplatiť v odhadovaných daniach. Form1040-ES obsahuje poukážky, ak sa rozhodnete tieto platby odoslať poštou.

Ak poberáte príjem zo samostatnej zárobkovej činnosti nepravidelne počas celého roka, možno budete počas celého roka môcť platiť rôzne sumy, aby ste lepšie zodpovedali vášmu príjmu. Aby ste sa vyhli sankciám, nezabudnite zaplatiť minimálnu sumu požadovanú za štvrťrok do dátumu splatnosti štvrťroku. Počas roka môžete vykonať aj viac ako štyri odhadované platby daní. Môžete získať 1040-ES poukaz na platbu, ktorý môžete vyplniť online a odoslať ho pomocou svojej extra platby.

Na voľnej nohe a nezávislí dodávatelia sú často prekvapení veľkým daňovým poplatkom, ktorému čelia, keď majú za rok pekný čistý zisk. Vysoká suma je preto, že nielen platia daň z príjmu zo zisku, ale musia platiť aj daň zo samostatnej zárobkovej činnosti (SE). Daň zo samostatnej zárobkovej činnosti je súčasťou vašej celkovej daňovej povinnosti a je jednou z vecí, ktorá sťažuje odhad celkovej daňovej povinnosti.

Existuje vzorec, pomocou ktorého môžete určiť svoju daň zo samostatnej zárobkovej činnosti. Vezmite si čistý zisk z Plánu C a vynásobte ho dvoma číslami: 92,35% a 15,3%. Výsledkom je vaša daň z SE. Napríklad, ak je váš čistý zisk 10 000 dolárov, vaša daň z SE sa vypočíta takto: 10 000 x 0,9235 x 0,153 = 1 431 $.

Polovica tejto sumy (707 USD) znižuje vašu AGI a znižuje daň z príjmu o malú sumu v závislosti od vašej daňovej skupiny. Ale ak vypočítate svoje odhadované dane pomocou celej sumy vašej dane z SE, určite zaplatíte dosť. Daňový softvér samozrejme berie do úvahy daň SE, keď vygeneruje vaše poukazy 1040-ES.

Ako platiť odhadované dane

Máte celý rad možností na odoslanie odhadovaných platieb daní. Okrem odoslania platby môžete platiť online aj debetnou alebo kreditnou kartou, ktorá je spoplatnená, alebo pomocou systému EFTPS, ktorý nemá žiadny poplatok, ale musíte sa zaregistrovať. Môžete platiť prevodom ACH z bežného účtu pomocou priameho platenia IRS Direct Pay alebo telefonicky pomocou systému EFTPS.

Registrácia v EFTPS nie je komplikovaná. Potrebujete iba bankový účet, číslo sociálneho zabezpečenia alebo identifikačné číslo zamestnávateľa a poštovú adresu. Musíte použiť poštovú adresu, ktorú má v súbore IRS. IRS vám pošle číslo PIN približne za týždeň. Pomocou tohto kódu PIN sa môžete kedykoľvek dostať na svoje webové stránky a naplánovať platbu. Po nastavení bankového účtu pomocou EFTPS môžete naplánovať výbery.

Väčšina daňových softvérových balíkov má možnosť naplánovať odhadované platby daní na nasledujúci rok prostredníctvom inkasa. Môžete naplánovať sumu platby a dátum, kedy sa má platba odpočítať z vášho účtu.

Ak chcete trochu pomôcť pri šetrení peňazí za štvrťročné platby dane, môžete si vytvoriť účet na vytvorenie účtu sporiteľa Banka CIT a každý mesiac do toho vkladať peniaze. Tento účet je jedným z najúčinnejších dostupných sporiacich účtov.

Kedy platiť odhadované dane

Mali by ste platiť dane zo zárobkov z každého štvrťroka po skončení štvrťroka. Štvrťroky však nie sú rovnaké - druhý štvrťrok sú dva mesiace a štvrtý štvrťrok sú štyri mesiace.

Odhadované termíny splatnosti dane sú:

• 1. štvrťrok (od 1. januára do 31. marca): Odhadované dane splatné do 15. apríla 2020
• Druhá štvrtina (od 1. apríla do 31. mája): Odhadované dane splatné 15. júna 2020
• Tretia štvrťrok (od 1. júna do 31. augusta): Odhadované dane splatné 15. septembra 2020
• Štvrtá štvrťrok (od 1. septembra do 31. decembra): Odhadované dane splatné 18. januára 2021

Uniknite trestu za nedoplatky

Môžete zaplatiť pokutu za nedoplatky, ak do termínu podania dane zaplatíte menej ako 100% svojej daňovej povinnosti. Trestu sa môžete vyhnúť, ak splníte jednu z nižšie uvedených výnimiek:

1. Už ste zaplatili - prostredníctvom odhadovaných daní alebo zrážok - menšiu zo sumy, ktorú ste zaplatili v daniach minulý rok, alebo 90% z toho, čo dlhujete tento rok. Výnimkou je, že musíte zaplatiť 110% z minuloročnej daňovej povinnosti, ak váš hrubý príjem bol najmenej 150 000 dolárov.
2. Vaša daňová povinnosť je 1 000 dolárov alebo menej za celý rok.
3. Minulý rok ste nemali daňovú povinnosť.
4. Vaša celková zrážka za rok plus odhadované platby, ktoré ste vykonali, je v rámci 1 000 USD od vašej celkovej daňovej povinnosti v stanovenom termíne.

Záverečné slovo

Ak ste daňový poplatník „lepšie zabezpečený ako prepáčte“ a máte obavy z nedostatočného vyplácania, môžete buď zvýšiť svoju zrážkovú daň z príjmu z federálnej dane, ak máte prácu na plný úväzok, alebo nadhodnotiť svoje štvrťročné platby dane, ak ste samostatne zárobkovo činná osoba , Vrátenie dane môže byť v daňovom období dobré, ale nezabudnite, že peniaze, ktoré vraciate, sú peniaze, ktoré ste požičali vláde bez úrokov..

IRS má iniciatívu s názvom „Pay as you go you you go wwe Owe“ na vzdelávanie viac ako 10 miliónov daňových poplatníkov, o ktorých predpokladajú, že im bude uložená pokuta za neuskutočnenie odhadovaných daní. Ako spôsob, ako sa vyhnúť sankcii, odporúčajú upraviť vašu zrážku alebo vykonať odhadované platby daní.

Zamyslite sa nad odhadovanými platbami daní ako s nástrojom tvorby rozpočtu. Nielenže vás donútia premýšľať o svojich príjmoch a výdavkoch rok vopred, ale tiež vám pomôžu s rozpočtom na platby daní, aby ste sa vyhli sankcii. Rozpočet na platby je jednou zo stratégií, ktoré vám pomôžu spravovať hotovostné toky.

Uskutočňujete štvrťročné odhadované platby daní? Aké nástroje používate na odhad svojich splatných daní a na zabezpečenie toho, aby ste nevynechali termíny?