Porovnanie daňových sadzieb štátu - daň z nehnuteľnosti, obratu, príjmu a sociálneho zabezpečenia

V niektorých štátoch sú dane z nehnuteľností a dane z predaja primárnym zdrojom príjmu; v skutočnosti niekoľko štátov vôbec nevyberá daň z príjmu. Na prvý pohľad by sa mohlo zdať, že prechod do jedného z týchto štátov by bol šikovným finančným krokom, ale je dôležité pozrieť sa na celý obraz. Štát bez dane z príjmu môže vymerať vysoké dane z majetku majiteľov domov a štát bez dane z obratu môže mať vyššiu daň z príjmu ako okolité štáty.

Sadzby a druhy štátnych daní

Jedná sa o rôzne druhy daní, ktoré štáty vyberajú a kde sú tieto dane najvyššie a najnižšie v Spojených štátoch.

1. Sadzby dane z nehnuteľností

Štáty majú rôzne spôsoby stanovenia daní z nehnuteľností, z nich sú pozemky a budovy. Niektoré základné dane vychádzajú z objektívnej trhovej hodnoty nehnuteľnosti, zatiaľ čo iné vychádzajú z odhadovanej hodnoty stanovenej úradom štátu alebo kraja. Niektoré štáty obmedzujú mieru, v ktorej sa môžu dane vlastníka nehnuteľnosti zvýšiť v danom roku, zatiaľ čo iné ponúkajú dôchodcom zľavy.

Sadzby dane z nehnuteľností sú stanovené mnohými daňovými úradmi vrátane štátov, okresov, miest, školských rád, hasičských zborov a provízií za služby. To sťažuje porovnanie majetkových daní od štátu k štátu, pretože sadzba platená obyvateľmi jedného mesta sa môže výrazne líšiť od obyvateľov v inej časti toho istého štátu..

V roku 2018 daňová nadácia porovnala výber daní z nehnuteľností na obyvateľa vo všetkých 50 štátoch a okrese Columbia. Päť štátov s najvyššou kolekciou dane z nehnuteľností na obyvateľa bolo:

Okres Columbia: 3 350 USD
New Jersey: 3 074 dolárov
New Hampshire: 3 054 USD
Connecticut: 2 847 dolárov
New York: 2 697 dolárov

Päť štátov s najnižším výberom dane z nehnuteľnosti na obyvateľa bolo:

Alabama: 540 USD
Oklahoma: 678 dolárov
Arkansas: 699 dolárov
Nové Mexiko: 770 USD
Kentucky: 781 USD

2. Sadzby dane z obratu

Štyridsaťpäť štátov a okres Columbia vyberajú daň z obratu. Okrem toho obce v 38 štátoch ukladajú miestnu daň z obratu. V niektorých prípadoch môže byť miestna daň z obratu vyššia ako štátna daň z obratu. Ak teda porovnávate sadzby dane z obratu medzi jednotlivými štátmi, pozrite sa na kombinovanú štátnu a miestnu daň z obratu.

Päť štátov s najvyššou priemernou kombinovanou štátnou a miestnou sadzbou dane z obratu je:

Tennessee: 9,47%
Louisiana: 9,45%
Arkansas: 9,43%
Washington: 9,17%
Alabama: 9,14%

Päť štátov s najnižšou priemernou kombinovanou mierou sú:

Aljaška: 1,43%
Hawaii: 4,41%
Wyoming: 5,36%
Wisconsin: 5,44%
Maine: 5,50%

Päť štátov nevyberá daň z obratu: Aljaška, Delaware, Montana, New Hampshire a Oregon. Aljaška však umožňuje miestnym vládam vyberať miestne dane z obratu.

Ak plánujete veľký nákupný deň a žijete v štáte alebo obci s vysokou kombinovanou daňou z obratu, mohlo by stáť za to ísť do štátu alebo obce s nižšou daňovou povinnosťou. Napríklad podľa Daňovej nadácie majú zákazníci v Chicagu tendenciu robiť veľké nákupy v okolitých predmestiach mesta alebo online, aby sa vyhli daňovej sadzbe dane z obratu v Chicagu 10,25%..

3. Sadzby dane z príjmu

Premýšľali ste niekedy nad tým, prečo sú Florida a Nevada populárnymi miestami pre dôchodcov? Okrem teplého počasia tieto štáty nevyberajú dane z príjmu. Aljaška, Južná Dakota, Texas, Washington a Wyoming tiež nevyberajú dane z príjmu. New Hampshire a Tennessee vyberajú iba dane z príjmu z pasívnych príjmov z úrokov a dividend, hoci je naplánované, že Tennessee zruší svoju daň z príjmu úplne od daňového roku 2021..

Ako štáty, ktoré vyberajú daň z príjmu, sa veľmi odlišujú, ako zdaňujú príjem obyvateľov. Tridsaťdva štátov vyberá odstupňované sadzby dane z príjmu podobné federálnym daňovým pásmam, hoci zátvorky sa v jednotlivých štátoch veľmi líšia. Žiadny štát nemá jednotnú daňovú štruktúru, v ktorej sa jedna sadzba uplatňuje na všetky zdaniteľné príjmy.

Päť štátov s najvyššou najvyššou hraničnou sadzbou dane z príjmu fyzických osôb sú:

Kalifornia: 13,30%
Hawaii: 11,00%
New Jersey: 10,75%
Oregon: 9,90%
Minnesota: 9,85%

Päť štátov s najnižšou najvyššou hraničnou sadzbou dane z príjmu jednotlivcov je:

Tennessee: 2,00%
Severná Dakota: 2,90%
Pennsylvania: 3,07%
Indiana: 3,23%
Michigan: 4,25%

4. Dane z dôchodkových dávok

Ďalším spôsobom, ako môžu dôchodcovia znížiť daňové zaťaženie, je premiestnenie do štátu, ktorý nezdaňuje dávky sociálneho zabezpečenia. Kým federálna vláda zdaňuje až 85% dávok, v závislosti od vašich ďalších príjmov, okres Columbia a 37 štátov - vrátane deviatich bez dane z príjmu - oslobodzuje sociálne zabezpečenie od zdaniteľného príjmu.

Týmito stavmi sú:

Alabama
Aljaška
Arizona
Arkansas
Kalifornia
Delaware
Florida
Georgia
Hawaii
Idaho
Illinois
Indiana
Iowa
Kentucky
Louisiana
Maine
Maryland
Massachusetts
Michigan
Mississippi
Nevada
New Hampshire
New Jersey
New York
Severná Karolina
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pennsylvania
Južná Karolína
Južná Dakota
Tennessee
Texas
Virginie
Washington
Wisconsin
Wyoming

V štátoch, ktoré zdaňujú dávky sociálneho zabezpečenia, väčšina povoľuje oslobodenie od dane pre daňovníkov na základe určitého hrubého príjmu upraveného federálnymi spoločnosťami (AGI). Táto prahová hodnota sa v jednotlivých štátoch líši. Napríklad v Kansase sú dávky sociálneho zabezpečenia oslobodené pre obyvateľov s federálnou AGI 75 000 dolárov alebo menej. Ak žijete v jednom z 13 štátov, ktoré zdaňujú dávky sociálneho zabezpečenia, obráťte sa na ministerstvo príjmov svojho štátu a zistite, ako váš štát ukladá daň z príjmu na dôchodkové dávky..

Pre mnohých dôchodcov je príjem zo sociálneho zabezpečenia iba jednou časťou puzzle dôchodkového príjmu, takže predtým, ako sa zbalíte a presťahujete do štátu, ktorý nezdaňuje sociálne zabezpečenie, sa dozviete viac o tom, ako tento štát zdaňuje iné dôchodkové dávky. Napríklad niektoré štáty, ktoré vylučujú dávky sociálneho zabezpečenia zo zdanenia, plne rozdeľujú dane z dôchodkových účtov, ako sú IRA a 401 (k) s..

Niektoré štáty dávajú vojenskému personálu na dôchodku daňovú úľavu a oslobodzujú od dane niektoré alebo všetky svoje vojenské dôchodky. Nasledujúce štáty nezdaňujú vojenský dôchodok, ale majú štátnu daň z príjmu:

Alabama
Arkansas
Connecticut
Hawaii
Illinois
Iowa
Kansas
Louisiana
Maine
Massachusetts
Michigan
Minnesota
Mississippi
Missouri
New Jersey
New York
Ohio
Pennsylvania
Západná Virgínia
Wisconsin

Iné štáty tvrdia, že príjem daňového rezidenta môže daňovníkom umožniť vylúčiť časť ich vojenských dôchodkových dávok z zdaniteľného príjmu alebo ponúknuť iné dôvody, preto sa obráťte na svojho daňového odborníka alebo daňový úrad vášho štátu, kde nájdete ďalšie podrobnosti..

Štáty s najnižšou celkovou daňovou záťažou

Vychádzajúc zo všetkých rozdielov medzi štátmi vychádzajú občania ktoréhokoľvek štátu výrazne pred alebo za balíček?

V roku 2019 porovnal WalletHub všetkých 50 štátov naprieč tromi typmi štátnych daní - dane z príjmu, dane z obratu a spotrebné dane - ako podiel na celkovom osobnom príjme v štáte. Päť štátov s najvyšším celkovým daňovým zaťažením sú:

New York: 12,97%
Hawaii: 11,71%
Maine: 10,84%
Vermont: 10,77%
Minnesota: 10,25%

Päť štátov s najnižším celkovým daňovým zaťažením sú:

Aljaška: 5,10%
Delaware: 5,55%
Tennessee: 6,28%
Florida: 6,56%
New Hampshire: 6,86%

Záverečné slovo

Ak uvažujete o presťahovaní sa do nového štátu za novým zamestnaním alebo o zmene scenérie, stojí za zváženie celkového daňového zaťaženia v tomto štáte predtým, ako urobíte veľký krok. Stav, v ktorom žijete, má výrazný vplyv na vaše financie. Dane nie sú jediným faktorom, ktorý treba brať do úvahy pri výbere miesta bydliska; budete sa tiež chcieť pozrieť okrem iného na dostupnosť pracovných miest, náklady na bývanie a klímu.

Žijete vo vysokom alebo nízkom daňovom štáte? Aký vplyv má daňové zaťaženie vášho štátu na to, kde žijete a nakupujete?