Chartered Financial Consultant (ChFC) - Požiadavky, ChFC vs CFP

Potom bolo v 70. rokoch 20. storočia vytvorené označenie Certified Financial Planner (CFP) a jeho popularita rástla, až kým sa nestal prvou značkou finančného plánovania..

V roku 1982 sa však americká vysoká škola v Bryn Mawr v Pensylvánii rozhodla vytvoriť nové označenie finančného plánovania prispôsobené poisťovacím odborníkom v snahe vyrovnať rovnaké podmienky..

Finanční odborníci s týmto poverením, známi ako Chartered Financial Consultant (ChFC), dostávajú dôkladnejšie vzdelanie ako CFP a sú dobre pripravení poskytnúť svojim klientom komplexné finančné plánovanie..

To znamená, že hoci je poverenie ChFC stále menej známe ako vytúžená SRP, viac ako 40 000 finančných profesionálov hrdo nesie označenie ChFC za svojimi menami.

Získanie označenia ChFC

Kto by mal získať označenie ChFC?

Každý finančný odborník, ktorý chce zvýšiť svoje vedomosti a kompetencie, môže mať z získania označenia ChFC značný úžitok. Burzoví makléri, poisťovací agenti, realitné kancelárie, sprostredkovatelia úverov, bankári, investiční poradcovia, plánovači nehnuteľností a daňoví a účtovní odborníci sú hlavnými kandidátmi na toto poverenie. Neskúsení odborníci, ktorí ešte nie sú etablovaní, môžu výrazne zvýšiť svoju dôveryhodnosť, ak sú schopní umiestniť na svoje vizitky označenie ChFC..

Výhody, ktoré sa stanú ChFC

Chartoví finanční poradcovia majú vzdelanie efektívnejšie vybavovať zložité transakcie a prípady ako väčšina nedôveryhodných agentov. ChFC zvyčajne zarábajú viac ako ich nedôverné náprotivky. Sú viac obchodovateľní pre potenciálnych zamestnávateľov, pretože táto poverovacia listina ukazuje vážny úmysel zostať vo finančnom priemysle a môže namazať koľajnice, čo vedie k riadiacim alebo dozorným pozíciám.

Náklady spojené s účasťou v ChFC

Americká vysoká škola je v súčasnosti jedinou vzdelávacou inštitúciou, ktorá ponúka študijný program ChFC. Každý kurz stojí 599 dolárov plus jednorazový nevratný poplatok 135 USD pre nových študentov. Celý študijný program stojí niečo menej ako 5 400 dolárov, ale bude to viac pre študentov, ktorí chcú fyzicky zasielať doplňujúce študijné materiály..

Tí, ktorí prevádzajú kredity za kurzy z iných kreditov, ako sú CLU alebo CFP, budú mať samozrejme samozrejme menej kurzov. Profesionálni študenti môžu prípadne zaplatiť 135 dolárov mesačne po dobu 40 mesiacov, aby vyplnili učebný plán. Rozdiel medzi týmito a počiatočnými nákladmi je minimálny - neplatia sa žiadne úroky - a môže byť najlepším postupom pre angažovaného študenta..

Povinnosti ChFC

ChFC musia absolvovať každé dva roky 30 hodín kurzov ďalšieho vzdelávania a v tom čase zaplatiť poplatok za obnovenie vo výške 200 USD. Tí, ktorí majú tiež označenie CLU, musia za oba poverenia zaplatiť iba jeden obnovovací poplatok. Od ChFC sa tiež vyžaduje, aby dodržiavali prísny kódex profesionálnej etiky vytvorený American College.

Kurzy a osnovy ChFC

Aj keď sa v posledných rokoch študijný plán pre ChFC mierne znížil, stále si vyžaduje čo najviac z ktoréhokoľvek z hlavných označení finančného plánovania. Kandidáti na ChFC musia ukončiť všetku prácu v kurze do piatich rokov a splniť požiadavku trojročnej odbornej praxe. Učebné osnovy sa skladajú zo siedmich základných kurzov, po ktorých nasledujú dva voliteľné kurzy, ktoré sú rozdelené takto:

Požadované základné kurzy

• Proces finančného plánovania
• Základy plánovania poistenia
• Zdaňovanie príjmu
• Plánovanie odchodu do dôchodku
• Plánovanie nehnuteľností
• Investičné plánovanie
• Aplikácie finančného plánovania

Dodatočné voliteľné kurzy

• Finančný systém v ekonomike
• Aplikované plánovanie nehnuteľností
• Výkonná kompenzácia
• Finančné rozhodnutia o odchode do dôchodku

Študenti, ktorí už získali iné označenia, ako napríklad CLU alebo CFP, môžu získať kredity za príslušnú prácu v kurze, ktorú predtým ukončili. Študenti, ktorí nespĺňajú podmienky na získanie kreditu z iných označení, môžu očakávať, že strávia 70 až 80 hodín absolvovaním každého kurzu, čo znamená 600 až 800 hodín na celý študijný program..

Záverečné slovo

Tí, ktorí si želajú získať oprávnenie ChFC, musia byť ochotní zásadne sa zaviazať časom aj peniazmi. Zvýšenie odbornosti a dôveryhodnosti, ktoré sa spájajú s vykonaním tohto označenia, však často vedie k významnému zvýšeniu príjmu v priebehu času.

Označenie ChFC je najvhodnejšie pre finančných poradcov, ktorí si cenia dôkladné finančné vzdelávanie pred profesionálnym marketingom. Je to preto, že označenie CFP je pre potenciálnych klientov rozpoznateľnejšie ako poverenie ChFC a vyžaduje si menej času a peňazí. Inými slovami, klienti si môžu zvoliť CFP pred ChFC predovšetkým preto, že poverenie CFP získalo väčšiu mediálnu pozornosť a potvrdenie.

Jedným z prístupov, ktorý poradcovia často používajú, je získať najskôr poverenie CFP a tieto kurzy uplatniť na označenie ChFC, ak sa ho rozhodnú pokračovať. Pre viac informácií sa prihláste na webovú stránku American College.