Ako investovať ako Warren Buffett - 5 základných princípov

Warren Buffett sa nestal miliardárom ako investor a „neinvestoval“ spôsobom, ktorý sa zvyčajne zobrazuje v populárnych médiách. Môže to byť odvážne vyhlásenie, ale ak pochopíte jeho skutočné techniky akumulácie bohatstva, budete môcť začať rovnakým spôsobom prevádzkovať svoje vlastné investície..

Pravda o Warrenovi Buffettovi

Buffett nie je investor - je vlastníkom. Investor je učiteľ, ktorý vkladá 100 dolárov mesačne do podielového fondu, alebo predajca, ktorý si namiesto dovolenky kúpi svoj bonus 2 500 dolárov a kúpi zásoby Apple. Investor je účtovník, ktorý má 5% z výplaty, aby investoval do plánov svojej spoločnosti 401 tis.

To Buffett nerobí. Warren Buffett nakupuje dostatok akcií, aby sa mohol umiestniť do orgánov spoločností. Dokonca aj na začiatku, keď nebol celkom milionárom, investičné partnerstvo, ktoré prevádzkoval, kúpil do spoločnosti s názvom Sanborn Map Company, kde sa stal členom predstavenstva. Ak ste členom správnej rady ktorejkoľvek spoločnosti, môžete riadiť smerovanie spoločnosti a najímať alebo nahrádzať generálnych riaditeľov a finančný riaditeľ. Ale to nie sme to, čo môžete my a ja. Investíciou $ 100, 200 $ alebo dokonca 1 000 $ naraz neskončíte v predstavenstve verejne obchodovanej spoločnosti..

Tento bod je dôležitý z dvoch dôvodov. Po prvé, oddeľuje to svetlo a lákadlo od toho, čo robí Buffett. Nielenže nájde podhodnotenú spoločnosť, kúpi ju a sadne si do Omahy, aby spočítal peniaze, ktoré zarobí. Áno, starostlivo sa zaoberá spoločnosťami, ktoré kupuje. Začiatkom svojej kariéry sa však dostal do zákopov a mal aktívnu ruku v tom, do čoho veľa spoločností, do ktorých investoval, robil.

Po druhé, zdôrazňuje to skutočnosť, že ak chcete bohatstvo, musíte byť majiteľom. Je pravda, že môžete ušetriť a investovať trochu na dlhé vzdialenosti, a ak nedôjde k zlyhaniu trhu ako v roku 1987, na konci roku 2000 alebo 2008, potom by ste mohli skončiť s pár miliónmi dolárov vo veku 65 rokov. Ak, chcete však túto hotovosť o niečo skôr, potom najlepším spôsobom je vlastniť alebo sa podieľať na vlastníctve firmy.

Buffett „kupuje a drží?“

Buffett používajú ako príklad mediálni a finanční poradcovia, prečo by ste mali nakupovať a držať. Zobrazenie však nie je skutočne presné. Keď si kúpite a držíte akciu, kúpite ju a držte ju bez ohľadu na to, čo. Nezáleží na tom, či existujú dobré alebo zlé správy, demokrat alebo republikánsky prezident, recesia alebo ekonomický rozmach. Akcie držíte v dobrej a zlej situácii.

Buffett na druhej strane kupuje z konkrétnych dôvodov a keď tieto dôvody už neexistujú, predáva. Známy ako hodnotný investor - ten, kto nakupuje akcie s nízkym pomerom ceny k zisku - Buffett hľadá dobré ceny, spoľahlivé riadenie a konkurenčnú výhodu. Napríklad v liste akcionárom z roku 1996 citoval spoločnosti GM, Sears a IBM ako spoločnosti, ktoré boli skvelé, ale nemohli zostať konkurencieschopné na svojom trhu, a preto by to boli spoločnosti, ktoré by sa zbavili portfólia..

Kúpa akcie a jej držanie navždy nie je to, čo robí Sage of Omaha. Z prvých 20 spoločností, do ktorých Buffett investoval, je jediná, ktorú stále vlastní, Berkshire Hathaway, a to pravdepodobne iba pre svoje meno. Každý z ostatných 19, ktorý už nevlastní. Napriek tomu máme spisovateľov, finančných poradcov, vedúcich obchodných správ a samozvaných investičných pedagógov, ktorí vám hovoria, aby ste to urobili len vy. Ale ak to najbohatší „investor“ na svete neurobí, prečo by ste mali?

Ako investovať ako Warren Buffett

Aj keď pravdepodobne nebudete mať majetkový podiel v spoločnostiach, do ktorých investujete, môžete postupovať podľa Buffett, aby ste dosiahli vyššie zisky a znížili straty. Tieto kroky sú ľahko zrozumiteľné, aj keď ich implementácia nemusí byť jednoduchá:

1. Vytvorte zoznam kritérií na kúpu akcie. Mohli by ste napríklad vyhľadať zásoby v určitom odvetví a so špecifickým pomerom cena / zisk alebo kĺzavým priemerom za 6 mesiacov. Nezabudnite, že cena akcií by nemala byť jediným kritériom. Dobrá spoločnosť často klesá z dôvodu trhu alebo odvetvia - čo by mohlo predstavovať dobrú príležitosť na nákup, pokiaľ sú splnené stanovené kritériá..
2. Investujte do priemyselných odvetví a spoločností, ktoré sú vám dobre známe. Pochopenie niečoho o odvetviach alebo spoločnostiach, do ktorých investujete, uľahčí udržiavanie aktuálneho trendu v priemysle a správy o spoločnosti. Investičná stratégia založená na humbukoch alebo sledovaní akcií iných ľudí je receptom na dlhodobé zlyhanie. Ak máte záujem o spoločnosť, ktorú neviete, ale veľa o nej počujete, najprv ju preskúmajte.
3. Ak je to potrebné, zostaňte v hotovosti. Ak žiadna spoločnosť na vašom zozname nespĺňa vaše investičné kritériá, zostaňte v hotovosti. Hotovosť je pozícia.
4. Sledujte spoločnosti. Po investovaní sledujte spoločnosti každý mesiac. Nepozerajte sa na ne každý deň.
5. Predajte v správnom čase. Ak spoločnosť už nezodpovedá vašim dôvodom na kúpu, predajte akcie. Ak ste určili, že musí byť vyššia ako priemerná cena za dva roky a klesne pod ňu, predáte ju. To je to, čo väčšine fanúšikov Buffett chýba. Má pravidlá a dôsledne ich dodržiava. Keď spoločnosť už nespĺňa svoje kritériá, predáva. Odolajte nutkaniu, aby ste sa ospravedlnili, aby ste zostali v investícii. Predať to. perióda.

Hodnota investovania do akcie

Na konci roku 2004 ste mohli kúpiť Apple za 32 dolárov za akciu. Váš dôvod na uskutočnenie tohto nákupu mohol byť v tom, že ste videli vlnu zariadení iPhone a iTunes a tieto produkty dominovali na trhu. Na konci roku 2008 trh poklesol a spoločnosť Apple tiež klesla a klesla zo 172 dolárov na akciu na 97 USD. Dôvody na kúpu spoločnosti Apple sa však nezmenili, takže by bolo rozumné ponechať si svoje podiely a dokonca si kúpiť viac.

Apple teraz obchoduje za 680 dolárov za akciu. Na rozdiel od toho s Yahoo! Kedysi dominovala vo svete vyhľadávacích nástrojov a potom sa objavila malá spoločnosť s názvom Google. Teraz, Yahoo! nemôže stratiť podiel na trhu, že sa už nevráti. Ak ste si kúpili Yahoo! pretože to dominovalo vyhľadávaciemu priestoru na internete, tak teraz je ďaleko uplynul čas na predaj. Tak prečo by ste si ich kúpili a držali? Warren Buffett by to neurobil.

Záverečné slovo

Warren Buffett nevenuje pozornosť každodenným cenám akcií a nezaujíma ho najmä to, čo má povedať tlač. Okrem toho by sa mohol menej starať o najnovšie technológie. Čo chce vedieť, je, či rozumie podniku. Je to podhodnotené? Zarába peniaze? Ak je odpoveď na tieto otázky kladná, Buffett nakupuje. Ak sa o päť rokov neskôr niečo z toho zmení, predá. Prosté a jednoduche.

Takto investujete ako Warren Buffett. Toto nie je jeho konkrétne kritérium, ale načrtáva jeho disciplínu pri dodržiavaní jeho investičných pravidiel a zásad. Jeho kritéria by mohli byť vaše, alebo by ste mohli byť viac technický investor, ktorý používa matematické a burzové grafy. Bez ohľadu na to, aké kritériá nastavíte, nemusíte skončiť s miliardárom, ale pri niektorých investíciách budete mať menej strát a u iných viac ziskov..