6 tipov na investovanie do akciového trhu a príručka pre začiatočníkov - kontrolný zoznam

Súčasne existujú doslova stovky tisíc jednotlivcov, ktorí pravidelne nakupujú a predávajú podnikové cenné papiere na jednej z regulovaných burz cenných papierov alebo na NASDAQ a sú úspešní. Ziskový výsledok nie je výsledkom šťastia, ale uplatňovania niekoľkých jednoduchých princípov odvodených zo skúseností miliónov investorov počas nespočetných cyklov na akciovom trhu..

Hoci inteligencia je v každom úsilí prínosom, vyššie IQ nie je predpokladom investičného úspechu. Peter Lynch, renomovaný portfóliový investor Magellanovho fondu v rokoch 1977 až 1990, tvrdil, že každý má mozgovú silu na sledovanie akciového trhu: „Ak to dokážete pomocou piatej triedy matematiky, môžete to urobiť.“

Tipy pre investovanie na akciovom trhu

Každý hľadá rýchly a ľahký spôsob bohatstva a šťastia. Zdá sa, že je ľudskou prirodzenosťou neustále hľadať skrytý kľúč alebo nejaký ezoterický kúsok vedomia, ktorý náhle vedie ku koncu dúhy alebo k víťaznému lotériovému lístku..

Zatiaľ čo niektorí ľudia kupujú výherné lístky alebo kmeňové akcie, ktoré sa za rok štvornásobne alebo viac, je to veľmi nepravdepodobné, pretože spoliehanie sa na šťastie je investičná stratégia, ktorú by si len hlúpy alebo najnádejnejší chcel zvoliť. Pri našej snahe o úspech často prehliadame najvýkonnejšie nástroje, ktoré máme k dispozícii: čas a kúzlo zvýšeného záujmu. Pravidelné investovanie, predchádzanie zbytočnému finančnému riziku a nechanie peňazí pracovať pre vás roky a desaťročia, je istým spôsobom, ako nazhromaždiť významné aktíva..

Tu je niekoľko tipov, ktoré by mali nasledovať začínajúci investori.

1. Stanovte dlhodobé ciele

Prečo uvažujete o investovaní na akciovom trhu? Potrebujete hotovosť späť za šesť mesiacov, rok, päť alebo viac rokov? Šetríte na odchod do dôchodku, na budúce výdavky na vysokú školu, na kúpu domu alebo na výstavbu nehnuteľnosti, ktorá umožní vašim príjemcom?

Pred investovaním by ste mali poznať svoj účel a predpokladaný čas, kedy budete možno potrebovať prostriedky. Ak pravdepodobne budete potrebovať návratnosť svojej investície do niekoľkých rokov, zvážte inú investíciu; Akciový trh so svojou volatilitou neposkytuje žiadnu istotu, že všetok váš kapitál bude k dispozícii, keď ho budete potrebovať.

Tým, že viete, koľko kapitálu budete potrebovať a budúci čas, kedy ho budete potrebovať, môžete vypočítať, koľko by ste mali investovať a aký návratnosť vašej investície bude potrebná na dosiahnutie požadovaného výsledku. Na odhad množstva kapitálu, ktorý pravdepodobne potrebujete na odchod do dôchodku alebo budúcich výdavkov na vysokú školu, použite jeden z bezplatných finančných kalkulačiek dostupných na internete..

Kalkulačky odchodu do dôchodku, od jednoduchých po komplexnejšie, vrátane integrácie s budúcimi dávkami sociálneho zabezpečenia, sú k dispozícii na stránkach Kiplinger, Bankrate a MSN Money. Podobné kalkulačky nákladov na vysoké školy sú dostupné na CNNMoney a TimeValue. Mnoho spoločností zaoberajúcich sa obchodovaním s cennými papiermi ponúka podobné kalkulačky.

Pamätajte, že rast vášho portfólia závisí od troch vzájomne závislých faktorov:

Kapitál, ktorý investujete
Suma čistého ročného príjmu z vášho kapitálu
Počet rokov alebo obdobia vašej investície

V ideálnom prípade by ste mali začať šetriť čo najskôr, čo najviac šetriť a získať najvyššiu možnú návratnosť v súlade s vašou filozofiou rizika.

2. Pochopte svoju toleranciu rizika

Tolerancia rizika je psychologická črta, ktorá je geneticky založená, ale pozitívne ovplyvňuje vzdelanie, príjem a bohatstvo (keďže sa tieto zvyšujú, zdá sa, že tolerancia rizika sa mierne zvyšuje) a negatívne podľa veku (so starnutím sa znižuje tolerancia rizika). Vaša tolerancia voči riziku je to, ako sa cítite o riziku a stupeň úzkosti, ktorý pociťujete, keď existuje riziko. Z psychologického hľadiska je tolerancia rizika definovaná ako „miera, v akej sa osoba rozhodne riskovať, že bude mať menej priaznivý výsledok pri dosahovaní priaznivejšieho výsledku“. Inými slovami, riskujete 100 dolárov, aby ste vyhrali 1 000 dolárov? Alebo 1 000 dolárov na výhru 1 000 USD? Všetci ľudia sa líšia v tolerancii rizika a neexistuje „správna“ rovnováha.

Toleranciu rizika ovplyvňuje aj vnímanie rizika. Napríklad lietanie v lietadle alebo jazda v aute by sa považovalo za veľmi riskantné na začiatku 20. rokov 20. storočia, ale menej dnes, keďže let a cestovanie automobilom sú bežnými udalosťami. Naopak, väčšina ľudí by dnes cítila, že jazda na koni môže byť nebezpečná s dobrou pravdepodobnosťou pádu alebo vyhodenia, pretože len málo ľudí je okolo koní..

Myšlienka vnímania je dôležitá, najmä pri investovaní. Keď získate viac informácií o investíciách - napríklad o tom, ako sa nakupujú a predávajú akcie, koľko volatility (zmena ceny) je zvyčajne prítomná a aké ťažké alebo ľahké je zlikvidovať investíciu - pravdepodobne budete považovať investície do akcií za menšie riziko. ako ste si mysleli pred prvým nákupom. V dôsledku toho je vaša úzkosť pri investovaní menej intenzívna, aj keď vaša tolerancia rizika zostáva nezmenená, pretože sa vaše vnímanie rizika vyvíjalo.

Pochopením svojej tolerancie rizika sa môžete vyhnúť tým investíciám, ktoré vás pravdepodobne budú znepokojovať. Vo všeobecnosti by ste nikdy nemali vlastniť majetok, ktorý by vám zabránil spať v noci. Úzkosť stimuluje strach, ktorý spúšťa emocionálne reakcie (skôr ako logické reakcie) na stres. V obdobiach finančnej neistoty prichádza investor, ktorý si môže udržať chladnú hlavu a riadi sa analytickým procesom rozhodovania, vždy.

Ak sa rozhodnete investovať s podobným robotickým poradcom zlepšenie, Vaša tolerancia rizika bude hlavným faktorom pri výbere rôznych investícií.

3. Diverzifikujte svoje investície

Skúsení investori, ako je Buffett, sa vyhýbajú diverzifikácii akcií v presvedčení, že vykonali všetok potrebný výskum s cieľom identifikovať a kvantifikovať svoje riziko. Sú tiež pohodlné, že dokážu identifikovať akékoľvek potenciálne riziká, ktoré ohrozia ich postavenie, a budú schopní zlikvidovať svoje investície skôr, ako dôjde ku katastrofickej strate. Andrew Carnegie má povesť, že povedal: „Najbezpečnejšou investičnou stratégiou je dať všetky vajcia do jedného košíka a sledovať ich.“ Nerobte však chybu, keď si myslíte, že ste Buffett alebo Carnegie - najmä v prvých rokoch investovania.

Populárnym spôsobom riadenia rizika je diverzifikácia vašej expozície. Obozretní investori vlastnia akcie rôznych spoločností v rôznych odvetviach, niekedy v rôznych krajinách, s očakávaním, že jedna zlá udalosť neovplyvní všetky ich podiely alebo ich inak ovplyvní v rôznej miere..

Predstavte si, že vlastníte akcie v piatich rôznych spoločnostiach, z ktorých každá od vás očakáva, že budú neustále rásť. Bohužiaľ, okolnosti sa menia. Na konci roka by ste mohli mať dve spoločnosti (A & B), ktoré si vedeli dobre, takže ich zásoby sú až o 25% vyššie. Zásoby ďalších dvoch spoločností (C & D) v inom odvetví sú vyššie o 10%, zatiaľ čo aktíva piatej spoločnosti (E) boli likvidované, aby splatili rozsiahly súdny proces.

Diverzifikácia vám umožní zotaviť sa zo straty vašej celkovej investície (20% vášho portfólia) ziskom 10% v dvoch najlepších spoločnostiach (25% x 40%) a 4% v zostávajúcich dvoch spoločnostiach (10% x 40%) ). Aj keď celková hodnota vášho portfólia klesla o 6% (strata 20% mínus zisk 14%), je to omnoho lepšie, ako keby ste investovali výlučne do spoločnosti E.

zlepšenie, spolu s mnohými ďalšími robotickými poradcami zaistia, aby vaše investičné portfólio zostalo v priebehu času diverzifikované a vyvážené. Keď sa začne dostať z rovnováhy, vykoná potrebné úpravy.

Pre tip: Ďalším spôsobom, ako zaistiť diverzifikáciu vášho portfólia, je investovať do rôznych druhov investícií. Niektorí ľudia radi miešajú veci investovaním do výtvarného umenia majstrovská. Zábavný fakt - umenie modrých čipov sa v roku 2018 vrátilo 10,6% v porovnaní so stratou 5,1% pre S&P 500. Iní sa rozhodli investovať do nehnuteľností prostredníctvom spoločnosti, ako je DiversyFund.

4. Ovládajte svoje emócie

Najväčšou prekážkou ziskov na akciovom trhu je neschopnosť ovládať svoje emócie a robiť logické rozhodnutia. V krátkodobom horizonte ceny spoločností odrážajú kombinované emócie celej investičnej komunity. Ak sa väčšina investorov obáva spoločnosti, jej cena akcií pravdepodobne klesne; keď sa väčšina cíti pozitívne o budúcnosti spoločnosti, jej cena akcií má tendenciu stúpať.

Osoba, ktorá sa na trhu cíti negatívne, sa nazýva „medveď“, zatiaľ čo jej pozitívny náprotivok sa nazýva „býk“. Počas trhových hodín sa neustály boj medzi býkmi a medveďmi odráža v neustále sa meniacej cene cenných papierov. Tieto krátkodobé pohyby sú poháňané skôr fámami, špekuláciami a nádejami - emóciami - než logikou a systematickou analýzou aktív, riadenia a perspektív spoločnosti..

Ceny akcií pohybujúce sa v rozpore s našimi očakávaniami vytvárajú napätie a neistotu. Mám predať svoju pozíciu a vyhnúť sa strate? Mal by som si ponechať zásoby, dúfajúc, že cena sa odrazí? Mám kúpiť viac?

Aj keď cena akcií priniesla očakávané výsledky, existujú otázky: Mal by som teraz profitovať skôr, ako cena klesne? Mal by som si udržať svoju pozíciu, pretože cena sa pravdepodobne zvýši? Takéto myšlienky zaplavia vašu myseľ, najmä ak neustále sledujete cenu cenného papiera, prípadne sa dostanete do tej miery, že budete konať. Pretože emócie sú hlavným hnacím motorom vašej činnosti, pravdepodobne to bude zlé.

Keď si kúpite akciu, mali by ste na to mať dobrý dôvod a očakávania, čo cena urobí, ak je dôvod platný. Zároveň by ste mali určiť okamih, v ktorom budete likvidovať svoje podniky, najmä ak sa váš dôvod preukáže ako neplatný alebo ak zásoby nereagujú tak, ako sa očakávalo, keď sa splnia vaše očakávania. Inými slovami, pred zakúpením zabezpečenia majte stratégiu ukončenia a túto stratégiu vykonajte neúmyselne.

5. Najprv zvládnite základy

Pred prvou investíciou si urobte čas, aby ste sa naučili základy akciového trhu a jednotlivých cenných papierov tvoriacich trh. Existuje staré príslovie: Nie je to akciový trh, ale trh akcií. Pokiaľ nekupujete fond obchodovaný na burze (ETF), zameriavate sa skôr na jednotlivé cenné papiere, ako na trh ako celok. Niekoľkokrát sa pohybuje každá zásoba rovnakým smerom; aj keď priemery klesnú o 100 alebo viac bodov, ceny niektorých spoločností sa zvýšia.

Medzi oblasti, s ktorými by ste mali byť oboznámení pred prvým nákupom, patria:

Finančné metriky a definície. Porozumieť definíciám metrík, ako je pomer P / E, zisk na akciu (EPS), rentabilita vlastného kapitálu (ROE) a zložená ročná miera rastu (CAGR). Kľúčové je vedieť, ako sa vypočítavajú a majú schopnosť porovnávať rôzne spoločnosti pomocou týchto metrík a ďalších.
Populárne metódy výberu a načasovania zásob. Mali by ste pochopiť, ako sa vykonávajú „základné“ a „technické“ analýzy, ako sa líšia a kde je každá z nich najvhodnejšia v stratégii akciového trhu..
Typy objednávok na akciovom trhu. Poznať rozdiel medzi trhovými pokynmi, limitnými pokynmi, pokynmi stop market, stop limitmi, koncovými stop loss pokynmi a inými typmi, ktoré investori bežne používajú..
Rôzne typy investičných účtov. Zatiaľ čo hotovostné účty sú najbežnejšie, pre určité druhy obchodov sa podľa nariadení vyžadujú maržové účty. Mali by ste pochopiť, ako sa vypočítava rezerva a rozdiel medzi počiatočnými a udržiavacími požiadavkami.

Znalosti a tolerancia rizika sú spojené. Ako povedal Warren Buffett, „Riziko pochádza z nevedenia, čo robíte.“

6. Vyhnite sa pákovému efektu

Pákový efekt jednoducho znamená použitie požičaných peňazí na vykonanie vašej stratégie akciového trhu. Na maržovom účte vám môžu banky a sprostredkovateľské spoločnosti požičať peniaze na nákup akcií, zvyčajne 50% z hodnoty nákupu. Inými slovami, ak ste chceli kúpiť 100 akcií obchodovania s akciami za 100 USD za celkovú cenu 10 000 dolárov, vaša maklérska spoločnosť by vám mohla na dokončenie nákupu požičať 5 000 dolárov..

Použitie „pák“ vypožičaných peňazí alebo preháňa výsledok pohybu cien. Predpokladajme, že sa akcia presunie na 200 dolárov za akciu a predáte ju. Ak by ste použili výlučne svoje vlastné peniaze, návratnosť by bola 100% z vašej investície [(20 000 - 10 000 $) / 10 000 USD]. Ak ste si na kúpu akcie požičali 5 000 dolárov a predali ste ich za 200 dolárov na akciu, návratnosť by bola 300% [(20 000 - 5 000 $) / 5 000 USD] po splatení pôžičky 5 000 USD a bez nákladov na úroky vyplatené maklérovi.

Znie to skvele, keď sa akcia posunie nahor, ale zvážte druhú stranu. Predpokladajme, že akcie klesnú na 50 dolárov za akciu, namiesto zdvojnásobenia na 200 dolárov, vaša strata by predstavovala 100% pôvodnej investície plus náklady na úroky pre makléra [(5 000 až 5 000 USD) / 5 000 USD].

Pákový efekt je nástroj, nie dobrý ani zlý. Je to však nástroj, ktorý sa najlepšie používa potom, čo získate skúsenosti a dôveru vo svoje rozhodovacie schopnosti. Keď začínate, obmedzte svoje riziko, aby ste zaistili dlhodobý zisk.

Záverečné myšlienky

Investície do akcií sa v minulosti tešili návratnosti výrazne nad investíciami iných typov a zároveň preukázali ľahkú likviditu, úplnú viditeľnosť a aktívnu reguláciu s cieľom zabezpečiť rovnaké podmienky pre všetkých. Investovanie na akciovom trhu je vynikajúcou príležitosťou na vybudovanie veľkej hodnoty aktív pre tých, ktorí sú ochotní byť stálymi sporiteľmi, investujú potrebné prostriedky do času a energie, aby získali skúsenosti, primerane riadili svoje riziká a sú trpezliví, čo umožňuje kúzlo kombinovania pracovať pre nich. Čím mladšie začnete investovanie, tým väčšie sú konečné výsledky - nezabudnite chodiť skôr, ako začnete bežať.

Aké ďalšie tipy môžete navrhnúť pre úspešné investovanie na akciovom trhu?