Je pre vás pasívne investovanie správne?

Pasívne investovanie je pre začínajúceho investora často skvelé, pretože poskytuje širokú diverzifikáciu s minimálnymi nákladmi. Pasívne investovanie je investičná stratégia, v ktorej jednotlivec vykonáva čo najmenej transakcií. Transakcie nákupu a predaja sú obmedzené, aby sa minimalizovali transakčné náklady a dane z kapitálových výnosov. Pasívni investori sa pri investovaní riadia prístupom buy and hold. Hľadajú dlhodobé zhodnocovanie kapitálu s obmedzenou činnosťou. Pasívne investovanie sa dá využiť takmer pre akúkoľvek triedu aktív vrátane akcií, dlhopisov, nehnuteľností a komodít.

Investovanie do indexových fondov

Jednou z najpopulárnejších pasívnych investícií je indexový fond. Indexový fond je podielový fond, ktorý je určený na sledovanie pohybu konkrétneho finančného trhu úmerným držaním všetkých cenných papierov na danom trhu. Povedzme napríklad, že ste mali kúpiť indexový fond Vanguard S&P 500 (vybral som tento fond, pretože je to jeden z najväčších indexových fondov na svete). Kúpili by ste si fond, ktorého výkon by kopíroval výkonnosť S&P 500. Ak by sa S&P 500 počas roku 2010 zvýšil o 10%, indexový fond Vanguard S&P 500 by sa mal tiež zvýšiť približne o 10%. Ako vidíte z tohto príkladu, cieľom indexových fondov je duplikovať výkonnosť daného trhu.

Investovanie s fondmi obchodovanými na burze

Ďalším spôsobom, ako pasívne investovať, je prostredníctvom fondu obchodovaných na burze (ETF). Fondy obchodované na burze sú od 90. rokov na popularite. Umožňujú sledovať index ako tradičný indexový fond, ale cena sa počas dňa mení rovnako ako akcie. Index ETF je možné zakúpiť a predať kedykoľvek počas trhových hodín. Indexové podielové fondy počítajú ceny akcií na konci dňa, takže ich možno kúpiť a predať až po uzavretí trhu. Výhody indexu ETF spočívajú v tom, že náklady a rozdelenie daní sú zvyčajne nižšie ako indexové podielové fondy. Ak chcete získať ďalšie informácie, pozrite sa na názory spoločnosti MainStreet týkajúce sa ETF a niektorých daňových dôsledkov.

Najobľúbenejšie indexy

DJIA - Priemyselný priemer Dow Jones je priemerná cena, ktorá sleduje pohyby 30 najväčších verejnoprávnych korporácií. Tento index sa uvádza každý deň, keď novinári podávajú správy o tom, či je akciový trh nahor alebo nadol.

S&P 500 Index - Index Standard & Poor's 500 je vážený index 500 najväčších spoločností, ktoré sú bežne držané a aktívne obchodované v Spojených štátoch. S&P je širším meradlom amerického akciového trhu.

Russell 2000 Index - Russell 2000 meria výkon 2 000 najmenších verejne obchodovaných spoločností v Spojených štátoch.

Index Dow Jones Wilshire 5000 - Wilshire 5000 sleduje návratnosť vyše 6 700 spoločností v Spojených štátoch. Názov môže byť zavádzajúci, pretože index Wilshire používal iba 5 000 spoločností.

Toto je len niekoľko z najbežnejších indexov. Doslova existujú tisíce indexových fondov a ETF, ktoré sledujú všetky druhy indexov vrátane komodít, finančných, technologických, dlhopisových, medzinárodných a dopravných..

Výhody pasívneho investovania

• nízky obrat
• diverzifikácia
• menej rozhodovania
• nižšie dane

Nevýhody pasívneho investovania

• indexové fondy nemôžu nikdy prekonať trh
• podlieha chybe sledovania

Aké sú vaše názory na pasívne investovanie? Je pasívne investovanie lepšie ako aktívne investovanie? Myslíte si, že je to pre vás ten správny prístup??