Stratégia investovania do dividend - ako si vybrať najlepšie akcie z dividend

Tí, ktorí sa rozhodnú investovať do dlhodobých dividend, však nebudú pociťovať rovnaký strach, ako sa menia ceny akcií. Títo investori vedia, že finančný úspech ich investície nie je založený na nejasnostiach samotného trhu, ale skôr na dlhodobom úspechu spoločnosti. Sú presvedčení, že cena akcií a dividendy nakoniec vzrastú po dlhej trase, čo bude mať za následok obrovské zisky po dlhú dobu..

Aký typ investora by ste mali byť? Mali by ste jazdiť na horskej dráhe krátkodobého investovania alebo sa uspokojiť na dlhú trať? Naozaj je to o vašej osobnosti a finančných cieľoch. Prečítajte si o niektorých spôsoboch a dôvodoch dlhodobého investovania dividend.

Čo je to dividenda?

Ak verejne obchodovaná spoločnosť dosiahne zisk, má vedenie spravidla tri možnosti:

Reinvestujte peniaze do spoločnosti.
Ponúknite spätné odkúpenie akcií.
Ponúknite dividendu pre investorov.

Spoločnosti s rýchlym rastom si často ponechajú výnosy a buď reinvestujú svoje príjmy do dlhodobého rastu spoločnosti alebo ponúknu spätný odkup akcií. Odkupy akcií zvyšujú výnosy každého investora v budúcnosti znížením nesplatených akcií na akciách.

Ostatné spoločnosti vydajú dividendu alebo časť zisku spoločnosti, ktorá sa vypláca investorom štvrťročne.

Investovanie do dlhodobých dividend

Investovanie do dividendových akcií často nezabezpečuje krátkodobé zhodnotenie kapitálu horúcich centov. Nezodpovedá ani vzrušeniu denného obchodovania, ktoré môže počas rýchlo rastúcich trhov spôsobiť, že tieto investície budú vyzerať ako statné a pomalé zásoby peňazí. Cenné papiere, ktoré vyplácajú dividendy, navyše často zlyhávajú na rýchlo rastúcich býčích trhoch a následne získavajú vrúcne nasledovanie počas turbulentných a nepredvídateľných trhov. Je to kvôli relatívne miernemu charakteru rastu týchto cenných papierov a pomalému zloženiu dividend, ktoré je možné dosiahnuť prostredníctvom dlhodobej filozofie investovania do dividend, ktoré sa dajú kúpiť a držať..

Počas pomalého rastu na trhoch s medveďmi sa však stále viac investorov usiluje získať útočisko pri dividendových rastových akciách, ako sú akcie s modrými čipmi. Okrem toho stabilita, ktorú im tieto akcie môžu ponúknuť, z nich robí atraktívnu triedu cenných papierov, ktoré je možné zahrnúť ako súčasť do akéhokoľvek portfólia počas nepriaznivého aj prosperujúceho hospodárskeho obdobia..

Teraz, keď viete, aké sú dividendy a ako fungujú na trhu, je to pre vás tá správna cesta investovania? Uvádzame niekoľko vecí:

1. Sila dividend

Pri výbere, či sa má alebo nemá začať tento druh investovania, je dôležité porozumieť skrytej sile dividend. Zohľadnite tieto dividendové fakty:

Nemôžete predstierať dividendu. Nanešťastie, nedávna história dokázala, že metódy „kreatívneho účtovníctva“ sa môžu použiť na falošné nafúknutie ziskov spoločností na akciu a ďalšie nástroje oceňovania s cieľom nepravdivo zvýšiť cenu akcií. Dividendy poskytujú ochranu pred týmito shenaniganmi. Spoločnosti nemôžu platiť peniaze, ktoré nemajú.
Dividendy vás chránia pred nevýhodami. Ak na mnohých trhoch cenných papierov poklesnú ceny mnohých cenných papierov, akcie vyplácané dividendami sa v skutočnosti stávajú atraktívnejšie, pretože ich dividendové výnosy sa efektívne zvyšujú. Môže to viesť k umelému minimu ceny akcií, ktorý zabráni obrovským kapitálovým stratám, ktoré môžu vyvolať panický predaj.
Výsledkom dividend je viac akcií. Výsledkom použitia stratégie reinvestovania dividend alebo plánu reinvestovania dividend (DRIP) bude mať za následok to, že každá z týchto dodatočných výplat bude mať vo vašej pozícii bezplatný vlastný kapitál, čo následne vyústi do väčších výplat dividend v nasledujúcom štvrťroku..

2. Stratégia pre investorov, nie pre obchodníkov

Pri výbere stratégie investovania do dividend je dôležité rozvíjať dlhodobé myslenie investora. Podielnik je pre dividendového investora živým, dýchajúcim kúskom spoločnosti, nielen nástrojom na zhodnotenie kapitálu. Ak sa pozriete na investíciu ako takú, nebudete sklamaní tým, čo bude pravdepodobne pomalšie ako rastové akcie bez vyplácania dividend. Najdôležitejšie faktory v ich celkových investičných stratégiách sú:

Dlhodobý rast a finančné vyhliadky spoločnosti.
Súčasné a dlhodobé finančné zdravie spoločnosti.
Zdravie dividendy spoločnosti a schopnosť jej výplaty sa v priebehu času zvyšovať.
Zaobchádzanie vedenia s investormi.

3. Úspešní, dlhodobí investori si vyberajú dividendy

Warren Buffett bol označený za hodnotného investora. Historicky nakúpil akcie spoločností, keď sa predávajú so zľavou v ich vlastnej hodnote. Ak však preskúmate 10 najlepších majetkov Berkshire Hathaway, zistíte, že každá pozícia predstavuje dividendu vyplácajúcu záruku. Ak sú dividendové akcie investíciou voľby pre najúspešnejšieho investora v histórii, nemali by byť dosť dobré pre vaše portfólio osobných investícií? Bufet miluje akcie vyplácané dividendami, pretože pridávajú ďalšiu, stabilnejšiu formu zhodnotenia kapitálu nad rámec zvýšenia ceny akcií.

Ako si vybrať najlepšie dividendy

Ako pri každej investícii, aj pri výbere dividend je nevyhnutné, aby ste uskutočnili prieskum. Pri určovaní správnej dividendovej akcie pre vaše portfólio je potrebné vziať do úvahy tieto najdôležitejšie veci:

1. Dlhodobé vyhliadky
Investovanie do dividend je dlhodobá investičná stratégia. Keď sa Warren Buffett na otázku, aké je jeho najobľúbenejšie obdobie držania zásob, považuje za „navždy“. Toto je zmysel investovania dividend.

Ako dividendový investor nikdy nechcete predávať, pretože to ničí vašu dlhodobú investičnú stratégiu. Preto si musíte starostlivo zvoliť spoločnosti s dlhodobou silou a schopnosťou prosperovať napriek hospodárskym podmienkam. Vyhľadajte korporácie, ktoré rastú, bez ohľadu na vonkajšie ekonomické podmienky. Dokonca aj dividendoví investori musia z času na čas predávať, keď dôjde k zmene základného podnikania alebo stratégie.

2. Financie
Ak neviete prečítať súvahu, preskúmajte ratingy spoločnosti v dlhopisoch. Chcete investovať do spoločností s najlepším úverovým ratingom (investičný stupeň alebo vyšší). Ak ste oboznámení s čítaním účtovnej závierky, budete sa chcieť pozrieť na všetky tradičné nástroje oceňovania vrátane pomeru P / E, pomeru cena / predaj, hodnoty podniku / EBITDA a účtovnej hodnoty..

Je tiež dôležité pochopiť vynikajúcu dlhovú štruktúru spoločnosti, pretože veritelia spoločnosti dostanú vyplatené pred akcionármi pri akomkoľvek finančnom poklese..

3. Manažment a história dividend
Vyhľadajte spoločnosti s manažérskymi tímami, ktoré majú povesť priaznivého pre investorov. Zoberme si historické zaobchádzanie manažmentu s dividendami a zdieľanými odkupmi, ako aj schopnosť navigovať v ťažkých finančných časoch. Pozastavilo vedenie spoločnosti alebo znížilo svoje dividendy? Stratila spoločnosť niekedy výplatu dividend? Alebo spoločnosť v priebehu rokov neustále zvyšovala svoje hotovostné rezervy a zvyšovala dividendový výnos?

4. Konkurencia
Ak niekto v priebehu niekoľkých málo rokov uvedie túto spoločnosť do činnosti, nemá zmysel vlastniť akcie ako dividendový investor. Pamätajte, že výstreky prichádzajú a odchádzajú, ale vynikajúce spoločnosti s dlhodobou silou majú schopnosť navigovať v ťažkých finančných vodách a zároveň sa stať lídrom v tomto odvetví. Vyhľadajte vedúcich predstaviteľov priemyslu so stálou mocou.

Záverečné slovo

Dlhodobé investovanie do dividend môže byť vynikajúcou voľbou, ak sa v priebehu času usilujete získať veľkú. Aj keď to nevyhnutne neposkytuje okamžité uspokojenie (alebo úplnú devastáciu) krátkodobého investovania, sľubuje stabilnejšiu investičnú stratégiu. Vytiahnite stránku z príručky veľkých investorov, ako je Warren Buffett, premýšľajte o dlhodobom výskume spoločností, do ktorých investujete, a vaše portfólio bude mať značný úžitok.

Uprednostňujete dlhodobý rast a stabilitu investovania dividend alebo nadšenie z krátkodobého investovania? Podeľte sa o svoje myšlienky v komentároch nižšie.