Stratégie riadenia investičných rizík - 5 spôsobov, ako hrať obranu

Inými slovami, dobrý trestný čin nemôže byť úspešný bez účinného obranného programu. To isté platí pre vašu investičnú stratégiu.

Tu sú najlepšie stratégie, ako sa chrániť, pokiaľ ide o investičné hry.

Investičné zaťaženie

Pokiaľ ide o investovanie, existuje mnoho prístupov k trestným činom. Môžete investovať agresívne do akcií s vysokou letnou dynamikou a nakupovať do najúspešnejších spoločností s očakávaním, že budú naďalej dosahovať lepšie výsledky. Apple (NASDAQ: AAPL) je dobrým príkladom spoločnosti, v ktorej by tento prístup fungoval dobre. Akcie sa určite výrazne zvýšili, ale tiež mali zásadný rast na podporu zhodnocovania cien.

Prípadne by ste k priestupku mohli pristúpiť konzervatívnejším spôsobom. Skôr než investovať do spoločností s najvyššou dynamikou, môžete identifikovať akcie, ktoré by mohli byť podhodnotené. Niektorí investori by radi počkali, kým svoje cieľové investície dosiahnu konkrétne ocenenie alebo cenu na základe fundamentálnej alebo technickej analýzy, než vložia svoje peniaze do práce..

Bez ohľadu na to, ktorú metódu vyberiete, hľadáte spôsob, ako dosiahnuť určité zhodnotenie kapitálu. Keď hráte investičný trestný čin, vaším primárnym cieľom je rast vašich peňazí.

Investičná obrana

Úspešná útočná kampaň je skvelá. Čo by sa mohlo cítiť lepšie ako pozorovanie rastu vašich investícií? Obrana je však tiež dôležitá. Predstavte si, ako by ste sa cítili, keby vaše investície nerástli? Čo keď skutočne stratili peniaze? Ak ste investovali dlhší čas, pravdepodobne viete, že strata peňazí nie je taká veľká zábava.

Warren Buffet, jeden z najúspešnejších investorov všetkých čias, je známy tým, že uvádza dve najdôležitejšie pravidlá investovania:

Pravidlo č. 1: Nestrácajte peniaze.

Pravidlo č. 2: Nikdy nezabudnite na pravidlo č. 1.

To je obrana. Aj keď je dobré podstupovať určité riziká, aby ste zvýšili svoje úspory, je tiež nevyhnutné, aby ste mali systém, ktorý toto riziko obmedzí a ochráni váš kapitál pred nevýhodami. Nasledujúca tabuľka ukazuje, koľko zisku by ste potrebovali na vyrovnanie danej straty:

Uvidíte, že aj pomerne malá strata si môže vyžadovať pomerne veľkú ofenzívu, najmä pokiaľ ide o maklérske a investičné poplatky. Je ľahké povedať, že musíte kontrolovať svoje straty. Ale ako na to??

5 spôsobov, ako riadiť riziko investičného portfólia

1. Postupujte podľa trendu
Trendom je váš priateľ až do konca. Jedným zo spôsobov, ako riadiť investičné riziko, je zaviazať sa iba k nákupu akcií alebo fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré sú na vyššej úrovni, a k ich predaju, keď porušia podporu trendových línií. Svoje vlastné trendové čiary si môžete nakresliť tak, že do grafu zapojíte sériu vyšších minimálnych hodnôt, alebo môžete použiť podporu kĺzavého priemeru ako 50-dňový alebo 200-dňový. Ak cena prelomí túto úroveň podpory o vopred stanovenú sumu, predáte ju.

2. Vyváženie
Dlhodobejší investori sa môžu pokúsiť riadiť riziko pravidelným predajom akcií alebo tried aktív, ktoré prišli, aby využili príliš veľa svojich portfólií. Tieto aktíva budú predávať a kupovať viac akcií alebo ETF, ktoré nedosiahli dostatočne vysokú výkonnosť. Môže to byť vynútený prostriedok nákupu nízkeho a vysokého predaja.

3. Dimenzovanie polohy
Ďalším spôsobom, ako hrať na obranu, je jednoducho obmedziť svoju expozíciu. Ak je daná investícia rizikovejšia ako iná, môžete sa rozhodnúť, že do nej nebudete investovať alebo investovať iba malú sumu svojho kapitálu. Mnoho investorov používa tento prístup na získanie expozície v rizikovejších odvetviach, ako sú biotechnológia alebo akcie s nízkou kapitalizáciou. Strata 50% pri investícii 2 000 dolárov bolí oveľa menej, ako by spôsobila investícia 20 000 dolárov. Najjednoduchší spôsob, ako znížiť riziko akciového trhu, je presunúť časť vášho kapitálu na hotovosť.

4. Zastavte stratové príkazy
Môžete zadať príkaz na zastavenie straty u svojho makléra, ktorý automaticky vypredá celú alebo časť vašej pozície v danej akcii alebo ETF, ak klesne pod vopred stanovenú cenu. Trik spočíva v tom, že nastavíte dostatočne nízku cenu, aby ste sa nezastavili pri bežnom spätnom ťahu, ale dostatočne vysokej, aby ste obmedzili svoju kapitálovú stratu. Zadanie príkazu na zastavenie straty je jedným zo spôsobov, ako obmedziť škody na portfóliu a prinútiť sa dodržiavať prísnu defenzívnu disciplínu. Pohyb alebo ignorovanie úrovní straty pri zastavení takmer vždy vedie k väčším stratám na konci. Prvý východ je najlepší východ.

5. Diverzifikácia
Myšlienkou diverzifikácie investícií je nákup tried aktív alebo sektorov, ktoré nie sú v korelácii. To znamená, že ak niekto stúpa, druhý pravdepodobne klesá. Za posledných pár rokov bolo diverzifikáciu omnoho ťažšie dosiahnuť, pretože mnoho tried aktív sa vo veľkej miere koreluje. Dokonca aj akcie a dlhopisy sa pohybovali rovnakým smerom oveľa častejšie ako v minulosti. Diverzifikácia je dobrá stratégia na zníženie rizika, ale funguje to iba v prípade, že kupované aktíva sú skutočne nekorelované. Nezabudnite sa zamerať skôr na relatívne nedávny výkon, než sa spoliehať na historické vzťahy, ktoré už nemusia fungovať.

Aké obranné stratégie používate vo svojom investičnom portfóliu?