7 vládnych podvodníkov proti podvodom, na ktoré si musíte dať pozor

Pravdepodobne najchytrejší podvodníci zo všetkých sú tí, ktorí sa vydávajú za vládnych úradníkov. Keď prijmete hovor alebo správu, ktorá zrejme pochádza od vládnej agentúry, pravdepodobne váš prvý inštinkt bude spolupracovať bez akýchkoľvek otázok. Bohužiaľ, keď máte čo do činenia s podvodníkom, je to presne zlá vec.

Ak sa chcete vyhnúť tomuto triku, musíte vedieť, ako rozpoznať podvod s vládou, keď ho uvidíte. Tu je prehľad niektorých bežných, na ktoré treba dávať pozor - a varovné signály, ktoré ich dávajú preč.

Druhy podvodov s vládnymi podvodníkmi

Blog Federálnej obchodnej komisie (FTC) je pokladom informácií o všetkých druhoch podvodov vrátane podvodov typu podvody vlády. Tu sú niektoré z najbežnejších, ktoré sa zobrazujú na webe.

1. Podvody podvody

V tomto podvode vás takzvaný vládny úradník kontaktuje so skvelými správami: Získali ste hlavnú cenu v národnej lotérii. (Neexistuje nič také ako lotéria, ktorú vedie federálna vláda USA, ale scammer ráta s tým, že si príliš vzrušený, že si toho nevšimnete.) Koncert môže tvrdiť, že pochádza z FTC alebo falošnej vládnej agentúry, napríklad „ National Sweepstakes Bureau. “ Môžu mať dokonca telefónne číslo alebo adresu, ktorá sa javí ako skutočný vládny úrad.

Akonáhle bude volajúci upozornený, povie vám, že za výber ceny musíte zaplatiť vopred nejaké peniaze. Môžu tvrdiť, že ide o dane, poplatky za služby alebo o „zabezpečenie doručenia“ vašich výhier. Zvyčajne vám hovoria, aby ste peniaze spojili - a hneď, alebo vám bude chýbať šanca uplatniť svoju cenu. Niekedy, aby táto požiadavka znel legitímnejšie, vám povedia, aby ste peniaze poslali do skutočnej poisťovne, napríklad do londýnskeho Lloyd's.

Samozrejme, že číslo, ktoré vám dajú, aby ste mohli peniaze previesť, v skutočnosti nie je pre loloydov Londýn alebo vládnu agentúru. Ide to priamo na účet podvodníka, ktorý zmizne s peniazmi a nechá vás čakať na neočakávané neočakávané udalosti, ktoré nikdy neprídu.

2. Nevyžiadané podvody s majetkom

Variantom podvodu lotérie je hovor, list alebo e-mail, v ktorom sa tvrdí, že vláda našla vo vašom mene chýbajúce peniaze. Môže to byť dedičstvo, opustený bankový účet alebo nevyžiadaná výhra v lotérii. Podvodníci často tvrdia, že pracujú pre kanceláriu nevyžiadaných finančných prostriedkov vo vašom štáte alebo pre Národné združenie správcov nenárokovaných nehnuteľností (NAUPA). Obidve tieto organizácie sú skutočnými organizáciami a podvodníci často predstierajú napodobeniny ich hlavičkového papiera alebo „spoof“ svojej e-mailovej adresy alebo telefónneho čísla, aby ich komunikácia vyzerala naozaj.

Na rozdiel od skutočných organizácií však títo podvodníci môžu tvrdiť, že budete musieť zaplatiť vopred nejaké peniaze, aby ste si mohli uplatniť svoje peniaze. V ostatných prípadoch požadujú osobné informácie - bankové údaje, čísla kreditných kariet alebo vaše číslo sociálneho zabezpečenia (SSN) - ktoré môžu použiť na krádež identity. Často vytvárajú tlak tým, že hovoria, že musíte konať rýchlo, aby ste predišli strate prostriedkov, a niekedy varujú, že transakcia musí byť utajená.

Režisér NAUPA David Millby v rozhovore so spoločnosťou Stateline uviedol, že od cieľov tohto podvodu dostal v roku 2016 stovky e-mailov. V tom istom článku Massachusetts Assistant Treasurer Mark Bracken hlási vypočutie od niektorých obetí, ktoré strávili desiatky tisíc dolárov pokusom o získať späť prostriedky, ktoré v skutočnosti neexistovali.

3. Podvody na vymáhanie pohľadávok

Podvody typu Sweepstakes fungujú tak, že sú tak šťastní a nadšení, že neprestanete kriticky myslieť. Podvod na vymáhanie pohľadávok hrá na vaše emócie opačným spôsobom: zasielaním vás do paniky.

V tejto rakete vám niekto zavolá alebo vám pošle úradne vyzerajúci list, v ktorom sa uvádza, že je dlžníkom, ktorý je nejakým spôsobom spojený s vládou. Môže to byť vaša miestna šerifova kancelária, FTC alebo iná vládna agentúra. Tento „úradník“ tvrdí, že dlžíte dlh a musíte ho okamžite splatiť alebo čeliť zatknutiu.

Zvyčajne títo zberatelia falošných pohľadávok od vás požadujú, aby ste peniaze spojili alebo ich naložili na nabíjateľnú platobnú kartu. Tieto dva nevysledovateľné platobné prostriedky sú ideálne pre umelcov, ale skutoční dlžníci ich nikdy nepoužívajú. Tiež vám nesmú hroziť zatknutím.

4. IRS podvody

Variantom podvodu na vymáhanie pohľadávok sú podvodníci, ktorí tvrdia, že pochádzajú zo služby Internal Revenue Service (IRS). Hovorí sa, že dlhujete daňový dlh, ktorý musíte zaplatiť okamžite, zvyčajne bankovým prevodom alebo predplatenou debetnou kartou. Potom vás ohrozujú zatknutím, deportáciou, ak ste nedávno prisťahovalec, stratou podnikania alebo stratou vodičského preukazu, ak nezaplatíte.

Títo falošní agenti IRS vedia veľa trikov, aby sa ich hrozby zdali legitímne. Často používajú falošné telefónne čísla, vďaka ktorým vyzerá, že hovor prichádza z IRS, alebo odosiela falošné e-maily z adresy, ktorá sa javí ako adresa IRS. Môžu tiež poznať posledné štyri číslice vášho SSN alebo vám môžu dať falošné číslo odznaku IRS. Ak niekedy nezaplatíte, dostanete druhé volanie, ktoré je údajne od polície alebo ministerstva motorových vozidiel - opäť s podvrhnutým číslom, ktoré zálohuje pohľadávku.

Skutočné IRS však nefunguje týmto spôsobom. Ak dlhujete dane, bude vás kontaktovať o dlhu poštou, nie telefonicky alebo e-mailom. Telefonicky nebude požadovať číslo kreditnej karty a nikdy vás nebude žiadať o zaplatenie dlhu bezhotovostným prevodom alebo predplatenou kartou..

5. Imigračné podvody

Podvody IRS nie sú jediný druh, ktorý sa zameriava na nedávnych prisťahovalcov a vystrašuje ich hrozbou deportácie. Niektorí podvodníci hovoria, že sú z amerického občianskeho a imigračného úradu (USCIS). Iní používajú podobné znejúce meno, napríklad „imigračná služba“, čo nie je skutočná vládna agentúra.

Títo podvodníci potom tvrdia, že dlhujete vláde peniaze. Môžu uviesť falošný dôvod, napríklad „štipendium financované vládou“, za ktoré musíte zaplatiť, alebo môžu jednoducho povedať, že dlhujete peniaze bez uvedenia akýchkoľvek podrobností. Trvajú na tom, aby ste okamžite zaplatili - samozrejme - bezhotovostným prevodom alebo predplatenou kartou. Ak tak neurobíte, tvrdia, že stratíte akúkoľvek šancu na získanie víza a pravdepodobne budete zatknutí alebo deportovaní naraz.

Podobne ako podvodníci IRS, aj títo ľudia majú veľa informácií, vďaka ktorým ich hovory znejú autenticky. Napríklad často vedia vaše meno a adresu a dokonca o aký druh víza ste požiadali. Používajú tiež spoofed čísla, aby vyzerali ako skutočný hovor USCIS; niektorí dokonca falšovali telefónne stromy, takže ak ich zavoláte späť, zdá sa, že ste dosiahli skutočný USCIS. Jediným spôsobom, ako môžete povedať, že hovor je falošný, je, že žiadajú peniaze cez telefón - niečo, čo skutočný USCIS a ďalšie vládne agentúry nikdy neurobia.

6. Podvody sociálneho zabezpečenia

Tento podvod sa trochu líši od ostatných. Zatiaľ čo podvodníci niekedy požadujú peniaze, za zvyčajným krádežím identity sú zvyčajne vaše SSN.

Vedúci hovoria, že tvrdíte, že ste zo správy sociálneho zabezpečenia (SSA), a tvrdia, že vaše číslo SSN bolo nejakým spôsobom ohrozené. Jeden z variantov podvodu hovorí, že vaše SSN je „zablokované“, pretože je spojené s trestným činom, často v Texase, ktorý súvisí s drogami alebo nezákonným posielaním peňazí z krajiny. Ďalší hovorí, že niekto použil vaše SSN na žiadosti o kreditné karty a môžete prísť o svoje výhody. Podvodníci často sfalšovali skutočné telefónne číslo SSA, aby sa ich pohľady zdali dôveryhodnejšie.

Akonáhle vás rozrušia a budú sa báť, podvodníci vás požiadajú o „potvrdenie“ vášho SSN. Niekedy tiež požadujú poplatok za „reaktiváciu“ blokovaného SSN alebo získanie nového.

V niektorých verziách podvodov sledujú ešte hroznejšie hrozby. Jedna verzia varuje, že váš bankový účet sa chystá zabaviť a musíte si vybrať všetky svoje peniaze. Sľubujú, že vám pomôžu „udržiavať ich v bezpečí“, často tým, že to všetko umiestnia na darčekové karty a poskytnú im kódy. Ďalšia verzia podvodného hovoru, ktorú si môžete vypočuť na blogu FTC, hovorí, že ak nebudete spolupracovať, budete zatknutí..

7. Medicare podvody

Tieto podvody sa zameriavajú na starších Američanov, ktorí sú na Medicare. FTC upozornila spotrebiteľov na jeden podvod spoločnosti Medicare na jeseň roku 2018, krátko po tom, čo vláda oznámila, že bude posielať nové karty Medicare, na ktorých nebude vytlačený SSN používateľa. Con umelci sa chopili tejto správy a začali volať starších Američanov, ktorí tvrdili, že sú zástupcami Medicare. Povedali obetiam, že musia za svoje nové karty zaplatiť poplatok alebo „overiť“ svoje osobné údaje, ako sú ich SSN a podrobnosti o bankovom účte..

V žiadnom prípade to však nebol prvý podvod týkajúci sa Medicare. Podľa AARP sa nevýhody tohto druhu objavia počas každého obdobia zápisu do programu Medicare. Takzvaní zástupcovia Medicare rozprávajú obetiam rôzne príbehy, ako napríklad:

Aby sa mohli prihlásiť na pokrytie, musia po telefóne poskytnúť svoje číslo Medicare a informácie o kreditnej karte.
Musia sa zaregistrovať pre časť D predpis liekov na predpis, aby si udržali svoje pokrytie Medicare.
Aby si udržali svoje pokrytie, musia potvrdiť svoje fakturačné údaje, napríklad čísla bankových alebo kreditných kariet.
Ich účty Medicare boli ohrozené a je potrebné, aby chránili svoje úspory presunutím peňazí z banky na „bezpečnejší účet“, ktorý je pod kontrolou podvodníka..

Známky podvodu podvod vlády

Podvodníci, ktorí sa vydávajú za vládnych agentov, sú šikovní. Vyzerajú ako skutočná vec pomocou falšovaných telefónnych čísel, falošných hlavičkových papierov a osobných informácií, ktoré by podľa všetkého mali mať iba vládni úradníci.

Existuje však niekoľko náznakov, že ich správy sú falošné. Napríklad:

Volajú vás za studena. Keď vás potrebujú skutočné vládne agentúry, zvyčajne začnú zaslaním listu, ktorý vás nezavolá. Najmä IRS vždy používa úradnú poštu pre úradné správy. Vždy, keď vás niekto zavolá bez toho, aby vás varoval, že je od vlády, mal by vás dať na pozoru.
Žiadajú vaše SSN. IRS, SSA a ďalšie vládne agentúry vás nikdy nevolajú a nebudú vás žiadať o vaše SSN. FTC v skutočnosti varuje pred tým, aby ste poskytli svoje SSN každému, kto vás kontaktuje, bez ohľadu na to, kto alebo prečo. Telefónne číslo by ste mali oznámiť iba vtedy, keď ste iniciovali hovor, a mali by ste si byť istí, že osoba na druhom konci je oprávnená.
Žiadajú vás, aby ste si zarobili peniaze. Podľa FTC je každý, kto vám povie, aby ste posielali peniaze bezhotovostným prevodom, scammer so zárukou. To isté platí pre ľudí, ktorí chcú, aby ste posielali peniaze v inej nevysledovateľnej podobe, napríklad v hotovosti alebo darčekovej karte.
Trvajú na tom, aby ste konali okamžite. Vládne agentúry zriedka robia nič v zhone, aj keď ich chcete. Takže keď takzvaný vládny agent hovorí, že musíte konať okamžite, aby ste si mohli uplatniť nárok na výhru, zaplatiť dlh alebo vyhnúť sa zatknutiu, je to isté znamenie, že to nie je skutočná dohoda.

Ako sa vyhnúť podvodom s vládnymi podvodníkmi

FTC ponúka niekoľko tipov, ako zaistiť, aby ste sa nestali obeťami podvodov s vládou. Niektoré z nich sú rovnaké pravidlá zdravého rozumu, ako by ste sa mali vyhnúť akýmkoľvek podvodom, zatiaľ čo iné sú špecifickejšie.

Nedôverujte mienam a číslam. Nikdy nepredpokladajte, že volajúci sú tí, o ktorých hovoria, že sú. Telefón môže dať oficiálne znejúce meno alebo titul ktokoľvek. Telefónne číslo, ktoré ukazuje, že hovor prichádza z Washingtonu, nie je dôkazom, pretože technológia spoofingu je bežná a ľahko použiteľná. Dokonca aj hlavičkový papier, ktorý vyzerá originálne, by sa dal ľahko falšovať.
Zavolajte na skutočné číslo. Ak si nie ste istí, či osoba, ktorá vám volá, je skutočne od vládnej agentúry, je ľahké ju skontrolovať. Povedzme, že zavoláte späť a zavesíte telefón. Vyhľadajte skutočné číslo tejto agentúry, vytočte číslo a prejdite telefónnym stromom, kým nebudete môcť hovoriť s operátorom. Potom opíšte hovor, ktorý ste dostali, a opýtajte sa, či to bolo skutočné. Vo väčšine prípadov odpoveď nebude.
Nepoužívajte služby prevodu peňazí. Podvodníci vás zvyčajne vyzývajú, aby ste posielali peniaze prostredníctvom bezhotovostného prevodu alebo predplatenej debetnej karty. Tieto spôsoby platby nie sú vystopovateľné, takže neexistuje takmer žiadna šanca na vrátenie alebo sledovanie príjemcu. FTC neodporúča používať tieto spôsoby platby s kýmkoľvek, koho nepoznáte.
Neplaťte za cenu. Ak by ste museli vyberať svoje výhry, bolo by to pre druh lotérie porážka. Ak ste vyhrali cenu v skutočnej lotérii alebo lotérii, už vopred nemusíte platiť poistné, dane ani poštovné. Samozrejme nemôžete vyhrať nič v súťaži, ktorú ste nikdy nezúčastnili, takže ak niekto hovorí, že ste vyhrali cenu, keď si nepamätáte, že ste si kúpili lístok, mala by to byť červená vlajka hneď.
Nevzdávajte osobné údaje. Spravidla by ste nikdy nemali poskytovať žiadne citlivé osobné informácie, pokiaľ si nie ste úplne istí, s kým jednáte. Patria sem podrobnosti o vašom bankovom účte, číslo kreditnej karty a SSN. FTC hovorí, že by ste nemali dávať ani posledné štyri číslice vášho SSN niekomu, kto vás kontaktoval, a nie im zavolať..
Blokovať telemarketingové hovory. Uvedenie telefónu do národného registra nezavolať nemusí nevyhnutne zabrániť podvodníkom v tom, aby vám zavolali. Títo ľudia aj tak porušujú zákon, takže sa nebudú báť zopár nelegálnych telefonátov. Registrácia vášho telefónu však zníži celkový počet nechcených hovorov, ktoré vám celkovo prinesú, takže každý neočakávaný hovor bude vynikať. Je ľahšie byť obozretný a venovať čas podozrivému hovoru, keď ho nezískaváte každý deň..

Ako nahlásiť podvodníkov

Je tu ešte jedna vec, ktorú vás FTC vyzýva, aby ste urobili, ak dostanete hovor alebo správu od vládneho podvodníka: nahláste to. Pomocou pomocníka pre sťažnosti FTC môžete podať správu o akomkoľvek podvodnom podvode. Na hlavnej stránke kliknite na položku „Podvody a podvody“ a potom na položku Podvody podvodníkov. Buďte pripravení poskytnúť informácie o:

Ako vás kontaktovali
Dátum a čas, kedy ste boli kontaktovaní
Názov použitej vládnej agentúry
Čo ti podvodníci povedali
Koľko peňazí požiadali a aký spôsob platby použili
Ich adresa, e-mail alebo telefónne číslo, ak ich máte (aj keby to bolo falošné alebo podvodné číslo, agenti činní v trestnom konaní by ho mohli sledovať)
Akékoľvek ďalšie podrobnosti o podvode

Iné vládne agentúry sa zaujímajú aj o vypočutia podvodníkov, ktorí sa vydávajú za svojich agentov. Napríklad, ak dostanete e-mail s podvodom IRS, môžete ho poslať ďalej na adresu [email protected]. Ak dostanete falošný hovor od USCIS, zavolajte na skutočný USCIS na čísle 1-800-375-5283 a nahláste ho.

Záverečné slovo

Zoznam podvodov nemôže byť nikdy úplný. Podvodníci sú vynaliezaví a prichádzajú s novými trikmi tak rýchlo, ako ľudia dokážu dohnať svoje staré. Tento zoznam obsahuje najbežnejšie vládne podvodné rakety súčasnosti, ale zajtra budú určite nové, ktoré sa k rovnakým trikom priblížia z iného uhla..

Keď sa objavia, budete na pozore pred týmito novými podvodmi. Prečítajte si naše články o iných druhoch podvodov, ako sú podvody s kreditnými kartami, podvody s hypotekárnymi úľavami a liečebné zázračné liečby. Čím viac viete o rôznych druhoch podvodu, tým ľahšie bude odhaliť tieto schémy, keď sa znovu objavia oblečené v novom oblečení.

Ďalším spôsobom, ako zostať informovaný, je sledovať blog FTC. Je pravidelne aktualizovaný s najnovšími umelcami, ktorí vás oddeľujú od vašich peňazí. Dozviete sa tiež informácie o problémoch s výrobkami a ďalších problémoch, ktoré ovplyvňujú spotrebiteľov.

Už vás niekto niekedy kontaktoval? Čo sa stalo?