Je nákup zlata dobrou investíciou?

Zlato bolo považované za univerzálnu menu už stovky rokov. Vďaka svojej celosvetovo uznávanej hodnote sa zlatý štandard používal už pred Byzantskou ríšou pred 1500 rokmi. Až donedávna sa zlato používalo ako svetová rezervná mena.

V roku 1944, po podpísaní dohody z Bretton Woods, dolár nahradil zlato ako svetovú rezervnú menu. Ale aj po tejto dohode sa zlato naďalej používalo na zálohovanie domácich mien rôznych krajín. V roku 1971 však Richard Nixon odstránil zlatý štandard v USA a ďalších krajinách, ktoré čoskoro nasledovali.

Výhody zlata ako investície

Hoci v rozvinutom svete už nie je primárnou formou meny, zlato zostáva z mnohých dôvodov populárnou investíciou.

1. likvidita. Zlato sa dá ľahko premeniť na hotovosť kdekoľvek na svete. Likvidita a univerzálnosť zlata sú okrem skutočnej hotovosti bezkonkurenčné.
2. Drží svoju hodnotu. Zlato má tendenciu si časom udržať svoju hodnotu. Ekonómovia tvrdia, že ani cena zlata nenaznačuje jeho hodnotu. To znamená, že aj keď cena klesne, podkladová hodnota zlata sa príliš nemení. Je to hlavne preto, že existuje pevné množstvo zlata v dôsledku skutočnosti, že ide o komoditu, zatiaľ čo americký dolár, ktorý je formou fiatovej meny, nemá žiadnu vlastnú hodnotu..
3. Zaistite proti inflácii. Zlato stúpa, keď sa drží inflácia. Keďže cena zlata je v amerických dolároch, akékoľvek zhoršenie dolára bude logicky viesť k vyššej cene zlata. Výsledkom je, že v období inflácie ponúka zlato oveľa stabilnejšiu investíciu ako hotovosť.
4. diverzifikácia. Pridanie rôznych cenných papierov do vášho portfólia je základným spôsobom na diverzifikáciu a zníženie celkového rizika vašich investícií. Navyše, pretože zlato sa často pohybuje inverzne na burzových a menových hodnotách, poskytuje mimoriadne účinný spôsob diverzifikácie.
5. Univerzálne požadovaná investícia. Zlato je stále univerzálnou komoditou. Hoci krajiny predávajú svoje menové futures, štátne pokladnice a iné cenné papiere po celom svete, na rozdiel od zlata podliehajú politickému chaosu.
6. Zlato sa používa ako vstup do výrobkov. Keďže zlato sa používa pri výrobe rôznych výrobkov vrátane šperkov a elektroniky, existuje spoľahlivý dopyt, ktorý ďalej stabilizuje cenu zlata. Okrem toho môžu tieto trhy v čase zvýšeného dopytu prinútiť vyššiu cenu zlata.

Pre tip: Ak chcete ďalej diverzifikovať svoje investície, zvážte nehnuteľnosti DiversyFund. Poskytujú vám prístup k obchodným nehnuteľnostiam a môžete investovať už za 500 dolárov. Zaregistrujte sa do služby DiversyFund.

Nevýhody investovania do zlata

Hoci zlato môže byť veľkou investíciou z niekoľkých dôvodov uvedených vyššie, uvedomte si nevýhody pred investovaním:

1. Zlato neprináša pasívny príjem. Ostatné investície, ako sú akcie a dlhopisy, môžu odvodiť časť svojej hodnoty z pasívneho príjmu vo forme úrokov a dividend. Jediným možným výnosom zo zlata však je zvýšenie hodnoty a vy sa rozhodnete predať.
2. Zlato môže vytvoriť bublinu. V turbulentných ekonomikách veľa ľudí začína investovať do zlata, ale keď investori začnú panikáriť, zlato môže byť predražené. To znamená, že vaša investícia by mohla stratiť hodnotu, akonáhle sa cena sama opraví.
3. Potrebujete fyzické skladovanie a poistenie. Ak sa rozhodnete kúpiť skutočné fyzické zlato, budete ho musieť nielen uskladniť, ale budete ho musieť poistiť tiež. V opačnom prípade ho nebudete môcť vymeniť, ak dôjde k jeho poškodeniu alebo krádeži.
4. Sadzby dane z kapitálových výnosov sú vyššie pri väčšine investícií do zlata. Keďže zlato sa v USA považuje za inkasovateľné, sadzba dane z kapitálových výnosov je 28%, čo je oveľa vyššia miera ako obyčajná sadzba 15%. To znamená, že ťažobné spoločnosti, ktoré priamo neinvestujú do zlata, sa stále zdaňujú bežnou sadzbou.
5. Zvýšenie hodnoty zlata sa zhoduje s devalváciou miestnej meny. Mnohí ekonómovia tvrdia, že hodnota zlata sa zvyšuje iba vtedy, keď je dolár znehodnotený alebo ak je inflácia silná. V dôsledku toho kritici cítia, že zlato na iných trhoch neponúka adekvátne výnosy.

Kedy investovať do zlata

Najlepší čas na investovanie do zlata je, keď sa očakáva, že inflácia udrží a potlačí hodnotu národnej meny. Čím skôr dokážete takéto kvapky zistiť, tým viac miesta musíte zarobiť. Popredné ukazovatele, ako je pokles akciového trhu a politické nepokoje, môžu naznačovať budúcu devalváciu meny vašej krajiny. Oznámenia rezervných bánk vytlačiť viac miestnej meny môžu tiež naznačovať, že je vhodný čas investovať do zlata.

Ak je miestna mena silná a neočakáva sa inflácia, nie je veľa miesta na zvyšovanie ceny zlata. Ak sa teda očakáva nárast dopytu na trhoch, ktoré vyžadujú zlato, napríklad šperky a elektronika, zvážte investovanie do zlata, aby ste mohli ťažiť z potenciálneho cenového tlaku..

Prakticky povedané, stratégia pasívneho investovania môže byť pre obyčajného investora do zlata najlepšia. Keďže ekonomiky majú tendenciu byť cyklické, kupujte, keď cena zlata klesá, či už vaša krajina v súčasnosti prechádza zmätkom alebo si myslíte, že je namierený k niektorým. Týmto spôsobom si nemusíte robiť starosti s nákupom, keď všetci ostatní kupujú a zvyšujú cenu.

Aké percento portfólia by malo zlato tvoriť?

Neexistuje tvrdé a rýchle pravidlo, koľko zlata chcete držať vo svojom portfóliu. Závisí to od toho, ako sa cítite na trhu, ako ste spokojní s volatilitou, a od vašich celkových finančných potrieb a časového plánu.

Pretože zlato je jednou z mála investícií, ktorá sa dobre darí na medveďovom trhu, zvážte, či sa cítite medvedí alebo býčí, a využite ho na zaokrúhlenie agresívneho portfólia s ťažkými zásobami. Nakoniec by ste mali pri prideľovaní zlata využívať rovnaké stratégie riadenia portfólia ako pri nákupe iných investícií.

Ako investovať do zlata

Existuje veľa rôznych spôsobov, ako investovať do zlata:

1. Nakupujte zlato priamo. Zlato si môžete kúpiť priamo vo forme drahých kovov alebo mincí. Potom budete držať fyzického množstva zlata, ktoré sa dá neskôr predať. Môže sa cítiť dobre, keď máte zlato skutočne vo svojom vlastníctve, ale musíte s ním byť opatrní. Najväčšou nevýhodou je, že budete musieť platiť, aby ste si ich poistili alebo uskladnili.
2. Nakúpte akcie v zlatej spoločnosti. Akcie môžete kúpiť aj v spoločnosti, ktorá vyrába zlato. Hodnota zásoby bude silne korelovať s hodnotou zlata samotného. Môžete tiež dostať dividendy za svoje akcie.
3. Zlaté futures a opcie. Do zlata môžete investovať prostredníctvom finančných derivátov, ktoré sa špecializujú na investície do zlata, ako sú opcie na nákup a predaj. Hovor je vhodný, ak očakávate zvýšenie hodnoty zlata. Na druhej strane by ste kúpili kúpnu cenu, ak očakávate pokles ceny zlata. Rovnako ako iné deriváty, aj zlaté obchody a futures sú riskantné; máte potenciál zarobiť vysoké výnosy alebo spôsobiť obrovské straty.
4. Investujte do zlata ETF. Zlatý ETF je fond obchodovaný na burze, ktorý sa špecializuje na investovanie do množstva zlatých cenných papierov. Takáto diverzifikácia môže trochu minimalizovať vaše riziko. Dva populárne zlaté ETF obchodujúce na trhu sú streetTRACKS Gold Trust a iShares COMEX Gold Trust.

Záverečné slovo

Zlato môže byť ziskovou investíciou, keď všetci ostatní zlyhajú. Ak máte obavy z inflácie alebo devalvácie meny vašej krajiny, môžete do svojho portfólia pridať zlato. Pochopte teda konkrétne investície do zlata, o ktorých uvažujete, skôr, ako skutočne investujete. Napríklad, koľko bude stáť ukladanie a poistenie fyzického zlata? Aké sú daňové rozdiely pre vašu skupinu daní z príjmu medzi investovaním do zlata alebo do zlata ETF? Poznanie detailov môže mať veľký význam, pokiaľ ide o ziskovosť.

Je to lákavé, ako to môže byť kúpiť veľa zlata v ťažkej ekonomike, snažte sa nechať uniesť. Existujú zlaté bubliny a aby ste zabránili nadmernému vystaveniu akejkoľvek triede aktív, vždy si chcete zachovať dobre diverzifikované portfólio..

Aké sú vaše myšlienky o investovaní do zlata v ekonomike poklesu?