Čo je to podielový fond dlhopisov?

Podielový fond dlhopisov je presne to, čo názov napovedá. Podielový fond dlhopisov je určený pre niekoho, kto chce primárne investovať do dlhopisov a iných dlhových cenných papierov namiesto akcií.

Existuje veľa druhov dlhopisových fondov
Existuje veľa druhov dlhopisových podielových fondov, z ktorých si môžu investori vybrať. Mestské dlhopisové fondy investujú do dlhových cenných papierov vydaných štátnymi a miestnymi samosprávami na úhradu miestnych verejných projektov, ako sú mosty, školy, diaľnice a iné verejné práce. Fondy podnikových dlhopisov sa skladajú z dlhopisov vydaných spoločnosťami ako dlh za prevádzkové náklady a iné nákupy. Na rozdiel od cenných papierov držaných vládnymi a komunálnymi dlhopisovými fondmi USA, dlhopisy vo fondoch podnikových dlhopisov nie sú kryté žiadnou vládnou inštitúciou. Namiesto toho je ich hodnota iba taká silná ako spoločnosť, ktorá vydala dlhopis, a pravdepodobnosť, že táto spoločnosť bude splácať. Medzinárodné dlhopisové fondy investujú do dlhopisov vydaných zahraničnými vládami a spoločnosťami a konvertibilné fondy cenných papierov investujú do dlhopisov, ktoré môžu byť konvertované na akcie..

Podielové fondy znižujú riziko
Dlhopisové podielové fondy spravujú skupiny investícií, ktoré investujú predovšetkým do dlhopisov a iných dlhových nástrojov. Tieto sa považujú za pasívne investičné stratégie pre investorov a poskytujú stabilný a konzistentný tok príjmov. Historicky je miera výnosnosti dlhopisov nepriamo úmerná miere výnosnosti akcií. Ak teda dôjde k poklesu zásob, dlhopisy a dlhopisové podielové fondy majú tendenciu pomerne slušný výnos. Dlhopisy sú dobrým prostriedkom diverzifikácie pre investorov do akcií, aby pomohli vyrovnať rast a poklesy akciového trhu.

Prečo sú dlhopisové fondy lepšie ako nákup jednotlivých dlhopisov
Môžete si kúpiť jednotlivé dlhopisy alebo si môžete kúpiť akcie v dlhopisových podielových fondoch. Obe metódy majú svoje odlišné výhody. Avšak, dlhopisové podielové fondy sa ľahšie kupujú a mnohé vyplácajú mesačné dividendy v porovnaní s väčšinou individuálnych dlhopisov, ktoré majú často polročné výplaty. Dlhopisové podielové fondy tiež umožňujú investorovi investovať malé systematické mesačné sumy a poskytovať ľahký majetok na kúpu, predaj a obchodovanie na otvorenom trhu. Podielové fondy dlhopisov sú teda zvyčajne pre investorov menším investorom skvelým investičným prístupom.

Na čo sa zamerať pri kúpe dlhopisového fondu
Pri hľadaní dokonalého dlhopisového fondu je potrebné zvážiť veľa faktorov. Ratingové agentúry pre dlhopisy hodnotia dlhopisy kombináciou písmen ako AAA, AA, B a mnohých ďalších v závislosti od toho, ktorú ratingovú agentúru používate. Čím viac je A, tým lepšie. Ratingy A, AA, AAA a BBB signalizujú kvalitu investícií, a BB, B, C alebo horšie písmená sú zvyčajne dlhopisy s neinvestičnou kvalitou. Čím vyššie je hodnotenie, tým nižší bude výnos dlhopisu. Nezabúdajte tiež na to, že dlhopisy s vysokým výnosom sa nemusia nevyhnutne rovnať vysokorizikovým rizikám, najmä ak investujete prostredníctvom dlhopisových podielových fondov. Rovnako ako väčšina podielových fondov, miera návratnosti investora závisí od hospodárskeho prostredia a schopnosti správcu fondu, ktorý si vyberá, do ktorých dlhopisov bude fond investovať..

Záverečné slovo
V júni 2010 bolo do podielových fondov podnikových a federálnych štátnych dlhopisov investovaných približne 2 bilióny dolárov a do komunálnych dlhopisov 500 miliónov dolárov. Za posledný kalendárny rok objem aktív investovaných do dlhopisových podielových fondov naďalej rástol obrovským tempom, pretože investori hľadali atraktívne výnosy a bezpečnosť nájdené v dlhodobých cenných papieroch s pevným výnosom. Pochopenie niečoho o dlhopisoch a dlhopisových podielových fondoch pomôže zaistiť, aby ste mali dobre diverzifikované investičné portfólio, ktoré vám pomôže zvládnuť výkyvy a pády turbulentného trhu..